2023年西宁市基金从业资格证考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前冲刺试题

本题库是根据基金从业资格证考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》相关知识点整理的考试题库。在备考过程中，考生还需要做好准备工作。首先，要熟悉考试大纲和考试内容，了解考试的重点和难点，有针对性地进行复习。其次，要做好时间管理，合理安排每天的学习时间，做到有计划、有目标地进行备考。你也可以通过“基金从业资格考试优题宝”小程序进行刷题练习。以下为本考试部分试题内容（参考答案见文章末尾）。

1、基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.中国证监会

2、下列关于诚实守信的说法，不正确的是（）。
A.是基金职业道德的核心规范
B.诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素
C.诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上
D.诚实守信与企业发展目标相冲突

3、据调查，我国基金投资者了解基金的首选方式是（）。
A.证券交易所
B.基金管理公司
C.互联网
D.基金业协会

4、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大
D.债券基金没有确定的到期日

5、下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是（）。
A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为
B.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠
C.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2就可以赎回
D.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

6、关于资产管理，以下表述错误的是（）。

A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务
C.从受托资产来看，主要包括固定资产等实物资产
D.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、基金、保险等资产实现增值

7、销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（）。
Ⅰ．统一归集私募基金募集结算资金
Ⅱ．向投资者分配收益
Ⅲ．给付赎回款项
Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金财产
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8、我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。
A. 分享基金财产收益
B. 召开基金份额持有人大会
C. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
D. 基金资金清算

9、基金职业道德修养的方法不包括（）。
A.正确树立基金职业道德观念
B.积极接受基金职业道德教育
C.深刻领会基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践

10、以下属于专业投资者的是（）。Ⅰ某人身险保险公司Ⅱ某养老保险公司发行的养老产品Ⅲ某大学教育基金会Ⅳ某企业为员工设立的企业年金计划
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

11、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。
A.可以预测基金的投资业绩
B.可以登载单位的推荐性文字、
C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D.可以通过电视、广播进行公布

12、基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事（）等相关活动的人员。
Ⅰ.宣传推介基金
Ⅱ.发售基金份额
Ⅲ.办理基金份额申购
Ⅳ.办理基金份额赎回
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

13、下列不属于金融市场构成要素的是（）。
A.外部环境
B.市场参与者
C.金融交易的组织方式
D.金融工具

14、目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。
A.0.5%
B.1%
C.1.5%
D.2%

【参考答案】
1A
2D
3C
4C
5C