2023年佛山市基金从业资格证考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选备考练习题库及答案

本题库是根据基金从业资格证考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》相关知识点整理的考试题库。在备考过程中，考生还需要做好准备工作。首先，要熟悉考试大纲和考试内容，了解考试的重点和难点，有针对性地进行复习。其次，要做好时间管理，合理安排每天的学习时间，做到有计划、有目标地进行备考。你也可以通过“基金从业资格考试优题宝”小程序进行刷题练习。以下为本考试部分试题内容（参考答案见文章末尾）。

1、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

2、下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（）。
A.同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势
B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金
C.不同行业在不同经济周期中的表现不同
D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低

3、基金客户不包括（）。
A.基金管理人
B.基金份额的持有人
C.基金产品的投资人
D.基金投资回报的受益人

4、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是（）。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOI赎回申报单位为1份基金份额

5、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

6、关于投资权益保护，以下说法错误的是（）。
A.“刚性兑付”从实质上保护了投资者的利益，未来还应当继续存在
B. 权益保护教育与投资者风险自担的原则并不冲突
C. 权益保护教育有利于受到欺诈或不公平待遇的投资者维护自己的合法权益
D. 投资者权益保护应当是适度的，不宜向投资者过分倾斜

7、（）对公司的合规管理承担最终责任。
A.股东
B.董事会
C.督察长
D.总经理

8、下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。
A.服务性
B.专业性
C.一次性
D.持续性

9、关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是（）。
A.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年
B.数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年
C.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存记录
D.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用

10、关于资产管理的本质，下列表述正确的是（）。
A.资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现管理人利益最大化
B.在资产管理本质的具体表现中，管理人必须坚持让投资者“卖者有责"
C.在资产管理本质的具体表现中，投资人必须要求管理人“买者自负”
D.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配，这是资产管理本质的具体表现之一

11、基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是（）。
A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金
B.以低于成本的销售费率销售基金
C.承诺募集期间对认购费用打折
D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

12、甲生前无遗嘱，购买了500万元信托产品，指定儿子乙作为唯一的受益人，且信托设立后向朋友丁借100万元。甲死后，其配偶丙要求分配信托财产，要求以信托财产还款，信托公司以下做法中正确的是（）。
A.信托终止，信托财产作为甲的遗嘱，向丁返还100万元后，向乙、丙分配剩余的信托财产
B.信托存续，不作为遗产进行继承分配，将乙、丙同时登记为共同受益人，拒绝丁主张
C.信托存续，信托财产不构成甲的遗产，拒绝丙和丁的主张
D.信托终止，信托财产作为甲的遗产，向乙、丙各分配50%信托财产，拒绝丁主张

13、（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.专业审慎
D.守法合规

14、（）基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。
A.保本型
B.平衡型
C.主动型
D.收入型

15、以下不属于资产管理行业功能的是（）。
A.能够为市场经济体系有效配置资源
B.保证给投资者带来收益
C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来
D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效

16、基金职业道德教育需要完成的目标不包括（）。
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险
C.依据具体的职业道德规范实行自我监督、自我评价和自我行为调整
D.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

【参考答案】
1B
2D
3A
4B
5B