2023年西宁市基金从业资格证考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》应知应会题库

本题库是根据基金从业资格证考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》相关知识点整理的考试题库。在备考过程中，考生还需要做好准备工作。首先，要熟悉考试大纲和考试内容，了解考试的重点和难点，有针对性地进行复习。其次，要做好时间管理，合理安排每天的学习时间，做到有计划、有目标地进行备考。你也可以通过“基金从业资格考试优题宝”小程序进行刷题练习。以下为本考试部分试题内容（参考答案见文章末尾）。

1、所谓（），简单来讲即货币资金的融通。
A.理财
B.金融
C.融资
D.投资

2、系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括()。
A.利率风险
B.经营风险
C.购买力风险
D.政策风险

3、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.公正性
B.协调性
C.公正性
D.健全性

4、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约型基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金

5、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。
A.风险控制
B.公司治理
C.投资管理
D.以上都正确

6、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员应不少于（）人，并应当取得基金从业资格。
A.10
B.20
C.15
D.50

7、下列关于QDII基金的表述，正确的是（）。
A.QDII可以融资购买证券
B.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品
C.QDII可以投资房地产抵押按揭
D.QDII可以投资贵金属凭证

8、基金销售机构受（）委托从事基金代理销售。
A.中国证监会
B.基金托管人
C.基金机构投资者
D.基金管理公司

9、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（）确定。
A.基金公司章程
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金招募说明书

10、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。
A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责
B.专业风险管理委员会识别公司公司业务所涉及的各类重大风险
C.专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案
D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作

11、我国证券投资基金的萌芽期是（）。
A.1985～1997年
B.1998～2002年
C.2003～2008年
D.2008年至今

12、债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（）。
A.10％
B.5％
C.3％
D.1％

13、某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。
A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
B.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确
C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

14、大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（）。Ⅰ陆经理要求李先生出示身份证明；Ⅱ陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评；Ⅲ陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明；Ⅳ陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

15、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。Ⅰ.合格境内机构投资者（QDII）基金Ⅱ.交易型指数基金Ⅲ.货币市场基金Ⅳ.基金中基金（FOF)
A.Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

16、基金监管活动的要素主要包括（）等。
A.原则、内容、方式、手段
B.目标、体制、内容、方式
C.目标、原则、方式、手段
D.目标、体制、手段、方式

17、基金管理人督察长任职资格应报（）核准。
A.中国证监会
B.地方证监局
C.基金业协会
D.以上都不是

【参考答案】
1B
2B
3B
4C
5D