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[多选题]

各银行要按照《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》(银发〔2022〕260号)等文件要求,要如何优化企业银行账户服务?。

A.建立健全账户分类分级管理体系

B.根据小微企业需求提供简易开户服务,简化辅助证明材料要求

C.加强后台数据核实,使账户功能设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配

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更多“各银行要按照《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》(银发〔2022〕260号)等文件要求,要如何优化企业银行账户服务?。”相关的问题

第1题

关于我行“普惠型小微企业标准化票据贷”的办理方式,以下说法不正确的是()

A.电子商业承兑汇票质押融资业务按照集中授信原则办理

B.持票小微企业须至承兑人所在分行的中信银行网点开立结算账户

C.普惠型票据贷业务项下办理票据质押手续时,原则上无需预先提供质押票据贸易背景材料

D.客户通过我行对公电子银行在线发起持有电子商业汇票的出质申请

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第2题

根据《中国人民银行广州分行办公室关于加强个人银行账户涉诈设赌风险防控的通知》,各银行机构要树立正确的账户风险管理意识,切实将风险防控重心由“形式合规”转向“实质风控”,按照()原则,主动适应风险形势变化,独立、全面承担账户全生命周期的合法合规主体责任

A.首问负责制

B.谁开(户)谁负责

C.谁管户谁负责

D.谁受益谁负责

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第3题

《覃刚、陈红同志在全市银行业保险业机构今年第6号台风“烟花”防御工作部署会议上的讲话》指出,各保险机构要按照()原则,建立理赔服务绿色通道;各银行机构要加大普惠金融资源倾斜力度,鼓励通过适当()贷款利率、()服务收费、调整还本付息安排等方式帮助受灾农户、小微企业、个体工商户渡过难关

A.特事特办、急事急办

B.应赔尽赔、早赔快赔

C.上调

D.下调

E.减免

F.规范

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第4题

7各分支机构应高度重视企业银行结算账户管理工作,切实承担企业银行账户主体管理责任,按照“谁开户谁负责”原则,有效核实企业信息,并审慎判断企业开户合理性,堵截异常企业开户行为()
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第5题

各银行机构要及时通过人民币银行结算账户管理系统查询新设企业基本存款账户核准情况,并于当日将办理结果、开户许可证领取等通过短信等方式告知企业。()
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第6题

银行要以统筹安全和发展为目标,按照()原则,一方面,坚决治理小微企业、流动就业群体开户难问题,有效提升银行账户服务质效;另一方面,持续推进涉诈涉赌“资金链”治理,牢牢守住人民群众“钱袋子”。

A.两个不减

B.两个加强

C.谁的客户谁负责

D.谁的账户谁负责

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第7题

各银行要立足于小微企业的“基础金融服务”需要,形成“开户+基础支付结算产品”的开户“业务群”,给小微企业客户提供真正的一揽子基础金融服务。()
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第8题

甲公司向乙银行借款20万元,以一台机器抵押,办理了抵押登记。其后,甲公司将该机器质押给丙公司。丙公司在占有该机器期间,将其交给丁企业修理,因拖欠修理费而被丁企业留置。后乙银行、丙公司、丁企业均主张行使机器上的担保物权。下列关于各担保物权效力顺序的表述中,正确的有()。

A.乙银行优先于丙公司受偿

B.丙公司优先于丁企业受偿

C.丁企业优先于乙银行受偿

D.丙公司优先于乙银行受偿

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第9题

银行要切实承担企业银行账户合法合规主体管理责任,涉电信网络诈骗案件的,银行按照“谁开卡(户)谁负责”的原则,对本行涉案银行卡、账户承担主要责任()
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第10题

根据浦银办发439号关于转发《涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点》等文件的通知,对明确为涉赌行为账户、拓展可疑账户,各分行应如何妥善处理()

A.F225,纳入限制非柜面渠道灰名单管控

B.名单类型选择J-涉赌银行账户名单,做不进不出交易

C.名单类型选择J-涉赌银行账户名单,做只进不出交易

D.调高洗钱风险等级、报送可疑交易报告

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第11题

按照国家法律、法规关于客户身份识别及个人税收居民身份识别相关制度,遵循监管要求和银行规定收集个人客户信息,了解客户的真实身份,不为制裁名单上人员开立账户()
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