第1题
银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规,不得利用银行结算账户进行()、()、()及其他违法犯罪活动。
第3题
A、持卡人配偶
B、持卡人子女
C、持卡人亲属
D、持卡人本人
第4题
第5题
B.Ⅱ类户办理投资理财、发放贷款、贷款还款及绑定账户间互转不受上述累计金额限制
C.同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户
D.银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款,Ⅲ类户不得透支绑定账户间互转、发放贷款和贷款资金归还,应当遵守Ⅲ类户余额限制规定,但绑定账户间互转、贷款资金归还不受出金限额控制
第6题
第7题
A.未经批准在名称中使用“银行”字样的
B.未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的
C.将单位资金以个人名义开立账户存储的
D.未经批准经营外汇业务的
第10题
第11题
A.“对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理”中“多人”指自然人,也包括单位账户,即要核实单位账户的法人,多个单位法人共用一个手机号就有可疑
B.“大额交易提醒”用于解决被骗人都不知道钱何时被转走问题。“大额交易提醒”须中断支付交易进程,插入提示确认信息环节
C.对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,“交易记录”是指客户主动发起的资金类交易。客户柜面签约银行产品视同为交易记录,账户查询、银行计息、扣除账户年费和小额管理费等不作为交易记录
D.“对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务”要求,是针对2016年12月1日起的新开账户(包括个人、单位账户),起始时间是指开户之日当日起