利用客户自身特点所隐含的风险因素,风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于()。
A.客户身份风险因素
B.客户地域风险因素
C.客户行业风险因素
D.客户交易风险因素
A、客户身份风险因素
A.客户身份风险因素
B.客户地域风险因素
C.客户行业风险因素
D.客户交易风险因素
A、客户身份风险因素
第1题
A.高风险、中风险、低风险
B.高风险、低风险
C.大风险、小风险
D.正常、非正常
第4题
A.贷款金额大、期限长
B.以抵押为前提建立的借贷关系
C.个人住房贷款风险比其他个人贷款风险都大
D.风险因素类似,风险具有系统性特点
E.个人住房贷款不需要以抵押为前提
第7题
债务限额,指借款人自身能够承担(偿还)的最高债务限额。它是以客户风险分析为主,测量客户所能承担的由外部各单位授予的各种形式的信用量总和。下列选项中不属于债务限额的确定主要依据项目的是()。
A.客户所属行业的平均合理负债率水平
B.客户资产的具体构成
C.当前的贷款利率
D.宏观经济因素
第8题
A.相关控制在评价期内是如何运行的
B.相关控制是否覆盖了所有关键的业务与环节
C.相关控制是否得到了持续一致的运行
D.实施控制的人员是否具备必要的权限和能力
E.相关控制是否与企业自身的经营特点、业务模式以及风险管理要求相匹配
第9题
A.内部欺诈
B.外部欺诈
C.违规操作
D.金融腐败
第10题
A.明确金融机构的战略愿景和价值理念;制定声誉风险管理政策和流程;深入理解不同利益持有者对自身的期望
B.建立强大的、动态的风险管理体系,尤其是风险事件的早期预警;努力建设学习型组织,出问题时及时纠正;建立公平的奖惩机制,支持发展目标和股东价值的实现
C.利用自身的价值观念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户;建立公开、诚恳的内外部交流机制,尽量满足不同利益持有者的要求;明确的危机处理、决策流程
D.以上都是