信用风险缓释工具的期限比当前风险暴露的期限短时，商业银行应考虑期限错配的影响。存在期限错配时，若信用风险缓释工具的原始期限不足1年，或剩余期限不足6个月，不具有信用风险缓释作用。（)

下列()文件不属于我国商业银行资本管理。 (1)《中国银行业实施新资本协议指导意见》； (2)《商业银行银行账户风险暴露分类指引》； (3)《商业银行实施新资本协议信用风险缓释处理指引》； (4)《商业银行合规风险管理指引》。

A．(2)

B．(2)(3)

C．(4)

D．(2)(4)

A.利率风险

B.信用风险

C.政策风险

D.通货膨胀风险

A．信用风险

B．流动性风险

C．法律风险

D．基差风险

A．在布雷顿森林体系建立之前，风险暴露的大小取决于金融机构的净头寸和期限

B．布雷顿森林体系建立之后，固定汇率制下外汇风险并不突出

C．只要银行资产和负债期限相匹配，银行就不会面临利率风险

D．久期概念的提出解决了银行资产和负债不匹配的问题

A．信用衍生品是积极信贷组合管理机制的重要组成部分

B．信用衍生品通过改变风险资产原有的借贷关系从而有效转移了风险

C．信用衍生品交易是银行的表外交易活动

D．信用衍生品交易活动可以缓解银行的流动性风险

A.用风险计值方法综合计算风险

B.运用现实暴露法改善与衍生交易相联系的信用风险控制方法

C.衍生交易增加

D.改善风险管理系统

A.用风险计值方法综合计算风险

B.运用现实暴露法改善与衍生交易相联系的信用风险控制方法

C.改善风险管理系统

D.加强内部控制和稽核机制

A.主要针对本行敞口授信客户

B.资产池客户必须开通延伸质押功能

C.入池银票、存单、保证金存款等均可作为缓释工具

D.可以缓释表外融资业务占用的风险加权资产

金融衍生工具面临的基础性风险是()。

A．市场风险

B．信用风险

C．流动性风险

D．操作风险

A.汇率风险、利率风险

B.信用风险、法律风险

C.市场风险、运作风险

D.流动性风险、结算风险