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[主观题]

乔治参加了一固定缴款养老金计划。现有两种选择：一个是可以取得固定收益的基金。另一个是投

资于股票的基金。乔治现年40岁。在两基金中已经各积累了100000美元。他现在每年各将1500美元转账至两基金。他准备在65岁退休，预计可以活到80岁。 a．假定固定收益型基金的真实收益是3％。投资股票基金则是6％。65岁时。乔治在这两个基金中将各有多少财产？ b．退休后。每年他从两个基金中得到的预期退休年金各是多少？ c．如果乔治希望退休后每年从固定收益型基金中得到30000美元，现在他每年应增加多少投入？

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发布时间：2021-06-04

更多“乔治参加了一固定缴款养老金计划。现有两种选择：一个是可以取得固定收益的基金。另一个是投”相关的问题

第1题

例子:吴女士参加了单位举办的企业年金计划,到退休时个人账户积累额达5.5万元人民币,她计划将其转

换为养老年金和医疗费用储备金。保留医疗费用储备金2万元,用于支付基本医疗保险封顶线以上的大额医疗费用;其余用于每季度支付养老金1500元,直到不足1500元为止。理财师需要为她策划一个覆盖养老和医疗两个目标的退休计划。这个计划属于()。

A．个人储蓄计划

B．医疗计划

C．一揽子计划

D．单项计划

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第2题

我国城镇现行的养老保险制度中，领取养老金的条件有（)。

A.到了法定退休年龄

B.已办理退休手续

C.所在单位和个人依法参加了养老保险

D.个人缴费至少15年

E.老人无自理能力

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第3题

待遇支付即（)。A．为退休计划委托人投资养老金的具体安排B．向退休计划委托人支付养老金的具体安

待遇支付即()。

A．为退休计划委托人投资养老金的具体安排

B．向退休计划委托人支付养老金的具体安排

C．向退休计划缴款人支付养老金的具体安排

D．向退休计划受益人支付养老金的具体安排

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第4题

案例:请计算回答第92~94题:为张大爷的退休计划理财。张大爷于2004年8月办理了退休手续。(1)张大爷参加了单位举办的企业年金计划,每月个人缴费180元,单位为他缴费120元,缴费整8年,平均年利率4%。请计算张大爷企业年金计划的个人账户中有多少存款。(2)此外,张大爷在银行开立了零存整取的个人养老储蓄账户,到2004年8月积累总额为43050元。张大爷计划将企业年金计划个人账户积累总额也存入个人养老储蓄账户,自2004年9月开始,每月从账户中领取500元,直到剩余额本息相加不足500元时为止,月利率为i=0.005。假定:企业年金计划缴费税收政策公式为EEE,个人养老储蓄利息税为20%。请给出张大爷退休以后足额领取养老金的次数和最后一次不足额领取的数额。张大爷企业年金计划的个人账户中有()元(四舍五入,精确到个位)。

A.35768

B.34498

C.29880

D.36518

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第5题

根据以下信息回答题。理查德今年48岁。在他的固定缴纳养老金计划中已经积累了278000美元。每年他都向这个计

根据以下信息回答题。

理查德今年48岁。在他的固定缴纳养老金计划中已经积累了278000美元。每年他都向这个计划支付2500美元，他的老伴也支付相同的数额。理查德预计他会在62岁退休并且能够活到86岁。该计划允许两种投资。一种提供3%的无风险收益率。一种提供11%的预期收益，标准差是28%。理查德现在把25%的资金投资到无风险的投资中，75%投资到有风险的投资中。他打算继续以相同的利率存钱并且保持这种比例的投资。他的工资上涨比率和通货膨胀一致。

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第6题

在已经建立了社会养老保险计划的国家,员工薪酬中包含了被代扣的和延期支付的养老保险成本。这部分

预缴款在人们退休前应列入()

A．养老金支付成本

B．退休计划预期成本

C．养老金支付收益

D．退休计划预期收益

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第7题

十八届五中全会指出，实施全民参保计划，实现职工()全国统筹。

A.医疗保险