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[主观题]

银行在经营过程中面临哪些特殊风险?

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第1题

银行风险是指银行在经营过程中,由于各种不确定因素的影响而使其()蒙受损失的可能性。

A.存款

B.资产和预期收益

C.声誉

D.自由资本金

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第2题

银行在经营业务过程中发生的与业务经营有关的各项支出,称为()。

A.营业外支出

B.营业支出

C.营业税金及附加

D.担保贷款

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第3题

()是银行在经营业务过程中,与中央银行、其他商业银行、其他金融机构之间,由于资金往来而取得的利息收入、补贴收入、管理费收入等。

A.投资收益

B.金融企业往来收入

C.汇兑收益

D.营业外收入

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第4题

电子银行的安全评估,是指银行在开展电子银行业务过程中,对电子银行的安全策略、内控制度、风险管理、系统安全、客户保护等方面进行的安全测试和管控能力的考察与评价。()
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第5题

银行在销售基金和相关产品的过程中,应坚持(),注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把适合的产品销售给适合的基金投资人

A.投资人利益最优原则

B.机构利益最优原则

C.投资人本金最安全原则

D.投资人风险最低原则

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第6题

1983年底,美国大陆伊利诺银行大规模依赖通过易变现负债的融资来支撑其业务的扩张,融资渠道主要是发行大额可转让存单,借入欧 洲美元和隔夜同业拆借,核心渠道占资金来源总额的25%,“游资”却占到高达64%的比重,从1984年3月到4月,银行大约120亿美元 的存款被客户提走,而且5月份到期的大额可转让存单和欧洲美元的存单的持有者完全拒绝履期,仅为此,该银行在几天之内要对外履约支付的头寸高达36亿美元,挤兑的浪潮越难以控制,这个大银行面临倒闭的危机,该银行面临的风险是()

A.操作风险

B.国家风险

C.法律风险

D.流动性风险

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第7题

纳税人在经营过程中因为纳税可能面临如下风险()。

A.投资扭曲风险

B.经营损益风险

C.纳税支付风险

D.加重税负风险

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第8题

美国联邦当局对商业银行资本金的监督与管理有哪些具体规定及措施?它们对我国的银行资本:金监
管有何借鉴意义?

在1996年该银行的信贷发生了严重问题,存在5 000万美元的坏账,计算该银行在风险加权资产之上的资本比例。

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第9题

以下对保密要求说法正确的有()。

A.反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题

C.如果在配合调查过程中被反洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严重的会影响到相关人员的人身安危

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为,这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险

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第10题

()是指银行在一定会计期间的经营成果。

( )是指银行在一定会计期间的经营成果。

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