第2题
A.针对只要客户承诺资金用途合法合规,可无需查清客户融资的真实用途
B.在调查清楚第一还款来源的前提下,无需分析其他还款来源对第一还款来源的补充作用
C.对发行人、融资人、担保人/增信主体、交易对手等尽调对象的账务核查中,可直接以客户提供的财务数据为准,无需核实销售收入、利润、资产和负债等主要内容
D.查证发行人、融资人、担保人/增信主体、交易对手等尽调对象的资信情况、募投项目及担保物以及集团成员关联关系等的真实性、合法合规性
第4题
A.严格审查信用证申请人与受益人之间的交易背景、交易关系和债权债务关系,确保贸易背景的真实性。
B.考察申请人交易对手的资信情况
C.加强国内证福费廷业务的管理,确保相关文本和电文的完整性、真实性及有效性。
D.加强对申请人资信状况的审查,禁止对有不良记录的申请人办理
第5题
A.个人基本情况调查
B.个人家庭成员情况
C.个人邻居情况
D.个人亲戚情况
第8题
A.洽谈对手的谈判方案
B.洽谈对手在政治、经济以及人际关系方面的背景情况
C.洽谈对手的个人资讯、谈判风格和谈判经历
D.洽谈对手的主要商务伙伴、对手,以及他们彼此之间相互关系的演化
E.在洽谈对手中,谁是真正的决策者或负责人
第10题
A.借款人提交材料的真实、完整和有效性
B.借款人和项目是否满足贷款条件
C.借款人授信条件的满足情况
D.借款人及项目发起人等相关关系人的资信和实力
E.其他需要调查的内容