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[判断题]

操作风险是指银行在日常业务中由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件等引起的风险。此题为判断题(对，错)。

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发布时间：2021-05-25

更多“操作风险是指银行在日常业务中由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件等引起的风险。”相关的问题

第1题

在商业银⾏风险监管核⼼指标体系中，衡量由于内部程序不完善、操作⼈员差错或舞弊以及外部事件造成的风险指标是（）。

A.流动性风险指标

B.信⽤风险指标

C.市场风险指标

D.操作风险指标

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第2题

由于小企业贷款业务的独特性质和风险，银行在小企业贷款管理上要重视软信息。（)

由于小企业贷款业务的独特性质和风险，银行在小企业贷款管理上要重视软信息。()

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第3题

银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响而使其（）蒙受损失的可能性。

A.存款

B.资产和预期收益

C.声誉

D.自由资本金

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第4题

银行在控制和降操作风险发生频率与大小的同时，还可以一采用各种方式转移和缓释风险。（)是目前

银行在控制和降操作风险发生频率与大小的同时，还可以一采用各种方式转移和缓释风险。()是目前国际大银行使用最为普遍的操作风险缓释方式。

A．外包业务

B．保险

C．在参考外部数据的情况下运用极值理论测算并提取相应的准备金

D．上选项都正确

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第5题

由不完善或有问题的内部程序、人员、系统以及外部事件所造成损失或操作错误的风险，或因资产管理业务开办不符合监管和行内规定所造成的是指（)风险？

A.合规操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

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第6题

同业拆借：是指金融机构之间相互通融短期资金的业务方式。其目的在于调剂寸头和临时性资金余缺。根据以上定义，下列选项不属于同业拆借的是()。

A.甲银行为弥补信贷资金缺口从乙银行拆入一笔资金

B.甲银行融入资金投资房地产

C.甲银行在停止营业时发现资金收支不平衡，向其他银行融入资金

D.甲银行内部分支机构之间的资金调度

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第7题

由于我国商业银行操作风险不同于G30国家集团银行的表现形式，基于我国银行的实际情况，参照巴塞尔

委员会对操作风险事件的分类，将我国商业银行操作风险事件分为七类。其中内部欺诈是指()。

A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B．员工故意骗取、、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括《劳动法》和《合同法》等，造成个人工伤赔付或因性别(种族)歧视事件导致的损失

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第8题

银行保险机构自查发现的案件，是指银行保险机构在日常经办业务或日常经营管理中，通过内部审计监督、纪检监察、巡视巡察等途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。银行保险机构通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的，不属于自查发现案件。()

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第9题

鉴于一些国际活跃银行希望采用标准法，具备足够的操作风险管理系统尤为重要。因此，国际活跃银行采用标准法必

须符合如下标准：( )。

A．银行的操作风险管理系统必须对操作风险管理功能进行明确的职责界定

B．作为银行内部操作风险评估系统的一部分，银行必须系统地跟踪与操作风险相关的数据，包括各产品线发生的巨额损失，必须定期向业务管理层、高级管理层和董事会报告操作风险暴露情况，包括重大操作损失

C．银行的操作风险管理系统必须文件齐备。银行必须有日常程序确保符合操作风险管理系统内部政策、控制和流程等文件的规定，且应规定如何对不符合规定的情况进行处理

D．银行的操作风险管理流程和评估系统必须接受验证和定期独立审查。银行操作风险评估系统(包括内部验证程序)必须接受外部审计师和/或监管当局的定期审查

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第10题

下列关于商业银行风险的说法中，正确的有()

A.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的可能性，包括法律风险、策略风险和声誉风险