什么是利率敏感性资产?什么是利率敏感性负债?什么是重定价缺⼝?在⽤重定价模型测度利率风险时，主要注重的是⾦融机构内的什么变量?重定价模型的主要缺陷有哪些?为什么?

我国商业银行利率风险控制策略中的()策略是指商业银行可以通过出售长期、固定利率证券，购买短期、浮动利率证券，来增加利率敏感性资产份额，从而减少负缺口或增加正缺口。

A．贷款组合策略

B．存款组合策略

C．投资组合策略

D．借入资金策略

下列关于缺口分析的理解，不正确的是()。

A．某时间段的缺口乘以假定的利率变动，得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响

B．当某一时间段内的负债小于资产时，就产生了资产敏感性缺口

C．在正缺口情况下，市场利率上升会导致银行净利息收入下降

D．在负缺口情况下，市场利率上升会导致银行净利息收入减少

A.敏感性总额

B.敏感性比率

C.敏感性差额

D.敏感性资金

A.资产管理

B.资产负债综合管理

C.利率敏感性缺口管理

D.负债管理

A.利率下降期

B.利率上升期

C.物价下降期

D.物价上升期

A.具有利率敏感性的银行账簿资产、负债以及相关的表外项目

B.具有利率敏感性的交易账簿资产、负债以及相关的表外项目

C.不具有利率敏感性的银行账簿资产、负债以及相关的表外项目

D.不具有利率敏感性的交易账簿资产、负债以及相关的表外项目

A.基差风险

B.重新定价风险

C.选择权风险

D.缺口风险