题目内容
（请给出正确答案）
[单选题]
专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”，要达成这一目标，理财师首先要做的是（）。
A.全面评估客户的财务问题
B.出具专业理财规划报告书
C.深入了解客户
D.提出自己的见解和建议
答案
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（请给出正确答案）
A.全面评估客户的财务问题
B.出具专业理财规划报告书
C.深入了解客户
D.提出自己的见解和建议
答案
更多“专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”，要达成这一目标，理财师首先要做的是（）。”相关的问题
第1题
A.正直守信
B.勤勉尽职
C.专业胜任
D.客观公正
第2题
A．7.614%
B．7.416%
C．7.461%
D．7.641%
第3题
金融理财师首先必须帮助客户明确他们自己的投资目标,那么()
A．如果客户最关心本金的安全性,则该客户很可能是风险追求者
B．如果客户最关心本金的流动性,则该客户很可能是风险厌恶者
C．如果客户的主要目标是避免通货膨胀,则该客户很可能是风险厌恶者
D．如果客户的主要目标是避税,则该客户很可能是风险厌恶者
第4题
A.制订理财规划方案；接触客户，建立信任关系
B.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系
C.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标
D.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况
第5题
通过家庭财务分析,专业的金融理财师如果确定资源小于目标需求,此时不应该()
A．降低目标
B．再次进行分析,寻求可行方案
C．延长目标实现时间
D．增加收入
第6题
下列叙述正确的是()
A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断
B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突
C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息
D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
第7题
下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的TOPS原则()
A．保障安全
B．取得客户信任
C．避免痛苦
D．把握机会
第8题
理财师用Excel软件对客户进行生涯模拟规划时最常用的方法是()
A．目标基准点法
B．目标现值法
C．目标并进法
D．目标顺序法
第9题
A.理财顾问需要持有理财师专业证书
B.向客户提供咨询属于顾问性质
C.理财师可以自主代理客户买理财产品
D.个人理财业务时建立在委托-代理关系基础上的一种业务
第11题
下面哪些是理财师不需要具有的工作能力()。
A．检验客户既定退休收入,包括国家基本养老保险收入、企业养老金计划收入、家庭财产或待继承的财产等
B．准确验算出客户的职业风险和预期寿命
C．测算养老金赤字
D．根据客户退休生活目标为其测算养老金总量
