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[多选题]

经办机构在对公国际业务办理过程中发现洗钱或制裁风险时,以下行为正确的有()。

A.如不符合我行反洗钱及制裁合规管理政策和风险偏好的,应立即中止在办的相关业务。

B.无论何种情况下都应立即中止在办的相关业务。

C.中止业务可能给本行带来资金、声誉、法律风险的,经办机构应征询合规管理部门和法律部门意见。

D.对于涉及法律、声誉风险而拟定的退出方案或风险缓释方案,需经总行内控合规部门(全球反洗钱中心)审批。

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更多“经办机构在对公国际业务办理过程中发现洗钱或制裁风险时,以下行为正确的有()。”相关的问题

第1题

经办机构国际业务人员办理对公国际业务,符合以下情况的须逐笔开展加强型尽职调查()。

A.客户(不含外资银行)CCS等级分类为高风险类的

B.客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况。查

C.有合理理由怀疑我行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的

D.交易双方涉及特定国家/地区(名单由总行内控合规监督部发布)或FATF洗钱高风险国家/地区的。

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第2题

依据《洗钱及制裁风险后续控制管理办法》规定,有合理理由怀疑客户以及交易直接或间接关联方,与美国OFAC制裁名单相关,违反其制裁政策的,经办机构应当拒绝业务办理,直接或间接关联方包括以下哪些()。

A.交易对手

B.委托代理人

C.实际控制人

D.最终受益人

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第3题

国际汇出汇款业务中不属于经办行处理范围的是()

A.付款资金的落实

B.汇款路径的选择

C.扫描上传境外汇款申请书

D.涉及洗钱、制裁因素的个人跨境汇款业务背景调查

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第4题

对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,柜面经办人员应首先查询客户客户洗钱和恐怖融资风险等级(以下简称CCS等级)如CCS等级为“高风险类”,经办人员应不予受理,并进行可疑交易报告()
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第5题

对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,柜面经办人员应首先查询客户客户洗钱和恐怖融资风险等级(以下简称CCS等级)。如CCS等级为()或出现在制裁名单中,经办人员应不予受理,并进行可疑交易报告

A.“高风险类”

B.“中风险类”

C.“禁止类”

D.“低风险类”

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第6题

若客户办理外币携带证,柜员可用以下()交易收取手续费。

A.内部管理-账务-公共记账-费用-公共交易中的“个人跨境金融服务收入”

B.国际结算与贸易融资-公控-公共收费-公共收费经办

C.汇出汇款扣账经办

D.内部管理-账务-公共记账-账户

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第7题

未开办国际业务的分支机构,可委托国际业务经办行办理外汇贷款业务的资金请调、贷款发放、收回等手续。()
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第8题

在业务受理和审核过程中,客户洗钱风险等级情况可以作为拒绝暴办理业务的解释理由。()
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第9题

金融机构接受其他单位的委托为其办理贷款业务时,如果将资金转给经办机构,由经办机构完成贷款业务的,应由经
办机构代扣委托方的营业税。( )
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第10题

关于开立国际信用证的说法,以下正确的有()。

A.客户经理应确保国际信用证业务客户CCS等级非高风险类、非待退出客户。

B.经办机构国际业务人员负责向客户收集相关单据和资料。

C.对于国际业务人员已进行监控名单筛查的要素,客户经理可无需重复筛查。

D.经办机构国际业务人员负责对单据完整性进行审核。

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第11题

关于客户洗钱风险分类控制措施下列说法正确的是()。

A.次高风险单位客户“公转私”5万元以上的业务应当落地审查

B.对高、次高风险等级客户需进行强化尽职调查

C.高风险单位客户不予办理网银“公转私”业务;“公转公”业务必须落地审查

D.对高风险、次高风险客户个人网银业务将视情况采取落地审查、限制日限额等控制措施

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