经办机构在对公国际业务办理过程中发现洗钱或制裁风险时,以下行为正确的有()。
A.如不符合我行反洗钱及制裁合规管理政策和风险偏好的,应立即中止在办的相关业务。
B.无论何种情况下都应立即中止在办的相关业务。
C.中止业务可能给本行带来资金、声誉、法律风险的,经办机构应征询合规管理部门和法律部门意见。
D.对于涉及法律、声誉风险而拟定的退出方案或风险缓释方案,需经总行内控合规部门(全球反洗钱中心)审批。
A.如不符合我行反洗钱及制裁合规管理政策和风险偏好的,应立即中止在办的相关业务。
B.无论何种情况下都应立即中止在办的相关业务。
C.中止业务可能给本行带来资金、声誉、法律风险的,经办机构应征询合规管理部门和法律部门意见。
D.对于涉及法律、声誉风险而拟定的退出方案或风险缓释方案,需经总行内控合规部门(全球反洗钱中心)审批。
第1题
A.客户(不含外资银行)CCS等级分类为高风险类的
B.客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况。查
C.有合理理由怀疑我行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的
D.交易双方涉及特定国家/地区(名单由总行内控合规监督部发布)或FATF洗钱高风险国家/地区的。
第2题
A.交易对手
B.委托代理人
C.实际控制人
D.最终受益人
第4题
第5题
A.“高风险类”
B.“中风险类”
C.“禁止类”
D.“低风险类”
第6题
A.内部管理-账务-公共记账-费用-公共交易中的“个人跨境金融服务收入”
B.国际结算与贸易融资-公控-公共收费-公共收费经办
C.汇出汇款扣账经办
D.内部管理-账务-公共记账-账户
第10题
A.客户经理应确保国际信用证业务客户CCS等级非高风险类、非待退出客户。
B.经办机构国际业务人员负责向客户收集相关单据和资料。
C.对于国际业务人员已进行监控名单筛查的要素,客户经理可无需重复筛查。
D.经办机构国际业务人员负责对单据完整性进行审核。
第11题
A.次高风险单位客户“公转私”5万元以上的业务应当落地审查
B.对高、次高风险等级客户需进行强化尽职调查
C.高风险单位客户不予办理网银“公转私”业务;“公转公”业务必须落地审查
D.对高风险、次高风险客户个人网银业务将视情况采取落地审查、限制日限额等控制措施