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[单选题]

关于法人金融机构评级指标及方法,下列哪些说法不正确()。

A.设计指标:主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况,包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力等三个方面的内容

B.执行指标:主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况,包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容

C.检验指标:主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况,包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况、洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容

D.中国人民银行按照风险为本的方法和法人监管的原则,根据反洗钱、反恐怖融资工作需要,结合年度监管重点,适时调整评级标准和指标

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更多“关于法人金融机构评级指标及方法,下列哪些说法不正确()。”相关的问题

第1题

中国人民银行或其分支机构完成反洗钱分类评级初评后,向法人金融机构反馈。法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的,应当在收到反馈之日起()个工作日内,提出申辩意见。

A.3.0

B.5.0

C.10.0

D.30.0

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第2题

中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果,可以采取哪些有针对性的监管措施?()

A.质询

B.约见谈话

C.监管走访

D.现场检查

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第3题

《中国人民银行关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)>的通知》(银发〔2017〕1号)规定各法人金融机构应有效开展内部审计和内部检查工作,有效落实反洗钱考核与责任追究()此题为判断题(对,错)。
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第4题

中国人民银行按照规则为本的方法和法人监管的原则,根据反洗钱、反恐怖融资工作需要,结合年度监管重点,适时调整评级标准和指标。()
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第5题

下列表述不正确的是()。

A.中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果,可以采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等有针对性的监管措施

B.原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当高于评级等级较高的机构

C.法人金融机构评级结果只能用于中国人民银行及其分支机构开展反洗钱监管,不得用于其他目的,法律法规另有规定的除外

D.法人金融机构可以将评级结果对外披露或用于广告、宣传、营销等商业目的

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第6题

中国人民银行或其分支机构完成复评后将评级结果以适当方式告知法人金融机构。针对评级过程中发现的问题,中国人民银行或其分支机构应当对哪类及以下机构发出《反洗钱监管意见书》,并进行风险提示,要求其采取必要的整改措施()。

A.B

B.C

C.D

D.E

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第7题

关于推进扶贫小额信贷精准扶贫工作指导意见:金融机构为建档立卡贫困户量身定制评级授信体系包括()、劳动力、劳动技能评价指标。

A.贫困村固定资产

B.贫困户诚信度

C.贫困户子女情况

D.贫困户负债

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第8题

属地分行推荐金融机构信用债的基本标准不包括()。

A.外部评级AA+及以上

B.不良+逾期+关注占比不超过6%

C.平均资产收益率、资本充足率、不良率、关注贷款占比等基本指标处于行业平均水平

D.内部评级A及以上为主

E.股东背景优质

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第9题

法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题,组织落实整改,并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况A类B类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况,C类及以下机构应当由单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员每年向中国人民银行或其分支机构报告整改落实情况()此题为判断题(对,错)。
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第10题

法人金融机构在评级期间存在违反保密规定,出现失密泄密情况,导致严重后果的接评定为E类机构()
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第11题

《新巴塞尔协议》在原有资本充足率的要求基础上还作出了新的调整。下列关于《新巴塞尔协议》变化陈述
正确的是()。

A.银行对国家及央行的债权风险按是否属OECD成员国划分

B.对银行、金融机构的债权风险,只能按实际外部评级结果而定

C.银行持有的风险投资和对非上市公司的股权投资风险权重为150%

D.对非金融企业债权风险权重,按内部评级结果确定

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