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[判断题]

客户基础资料包括营业执照、公司章程、自然人还需要提供身份证、户口薄、婚姻证明。其中公司章程由历次章程修正案共同组成，章程必须是最新的且在工商局做登记。（)

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发布时间：2022-08-23

更多“客户基础资料包括营业执照、公司章程、自然人还需要提供身份证、户口薄、婚姻证明。其中公司章程由历次章程修正案共同组成，章程必须是最新的且在工商局做登记。()”相关的问题

第1题

对公信贷业务基本资料的审查应包括()。

A.申请书中记载的信贷业务品种、币种、期限、金额、担保方式、用途与协商的内容是否相符;

B.财务报表加盖的公章是否清晰，与营业执照和贷款卡上的客户名称三者是否一致;

C.股东会或董事会决议是否达到公司章程规定的有效签字人数;

D.营业执照

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第2题

信贷精细化管理实施方案明确了信贷调查精细化要求，下列说法不正确的是()。

A.对核实客户主体信息的真实性，要在核对企业营业执照、机构代码证、贷款卡、公司章程等与原件一致的基础上，还要通过实地或网上查询工商、技术监督、人行等主管部门，核对上述资料的真实性

B.注重调查方式的科学性，对集团性客户、大额贷款实行单人实地调查制度

C.严禁不经过核实直接在调查报告中引用企业财务报表数据或企业、第三方提供的其他信息

D.客户调查要围绕“产品、人品、资本、资产、存款、税款”六个关键要素

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第3题

下列属于备查类的工作底稿包括() 。

A.审计业务约定书

B.审计报告初稿

C.公司章程

D.企业营业执照

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第4题

贷记卡纸质业务档案包括（)。

A.客户基础资料、业务运作资料和资信证明材料

B.客户基础资料、业务运作资料和催收资料

C.单位客户基础资料、个人客户基础资料和业务运作资料

D.单位客户基础资料、个人客户基础资料和催收资料

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第5题

下列关于对公客户持续身份识别说法不正确的是()。

A、每天查看对公客户账户资料手工台账或反洗钱系统导出的客户证件过期报表，发现公司客户有效身份证件，包括营业执照等开户证件，以及法定代表人、控股股东/实际控制人和授权经办人(授权经办人离职的除外)中任一证件有效期过期的，应告知客户更新客户证件

B、通知客户到当地工商行政管理部门换发新版营业执照或提交个人有效身份证件资料，并将一式两份客户证件过期通知书递送客户，由客户法人代表在客户证件过期通知书回执上签字确认或盖公章确认

C、若递送证件到期通知书存在困难的，各营业网点可在电话通知客户后，对证件到期客户信息公示

D、自公示日起六个月客户未更新证件的，由营业网点采取中止服务措施

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第6题

在一般信贷协议中，总括性的先决条件主要是借款人应向贷款人提供符合协议规定的一系列文件，通常包括().

A.借款人组织机构的成立文件(借款人公司章程与细则、营业执照等)

B.一切必需的授权书和政府批准文件的副本(如董事会授权借款书、授权签字书、政府外汇主管部门批准书)

C.法律意见书

D.各类担保文件

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第7题

《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号)中规定，义务机构应在识别受益人的过程中，了解、收集并妥善保存（)信息和资料。

A.注册证书、存续证明文件、合伙协议、备忘录、公司章程

B.股份有限公司应提供股权结构表、三会一层人员名单及公司章程

C.个体工商户应提供经营者身份资料

D.独资企业应提供投资者身份资料

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第8题

5•12汶川特大地震的发生警示我们要正确认识和处理人与自然的关系。马克思主义认为自然地理环境是人类社会生存和发展永恒的、必要条件，是人们生活和生产的自然基础。自然地理环境对人类社会发展的作用主要包括()。

A.自然地理环境提供了社会生活和生产资料的来源

B.自然地理环境的优劣对劳动生产率的提高产生积极或消极的影响，并对社会发展起促进或延缓的作用

C.自然地理环境的作用要受社会发展状况的制约，特别是受物质资料生产方式的制约

D.自然地理环境决定社会制度的性质

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第9题

收集受益所有人纸质资料时，下列哪一项材料非必须收集？（)

A.非自然人客户受益所有人信息表

B.受益所有人身份证件复印件

C.公司章程或其他证明材料

D.受益所有人身份联网核查记录

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第10题

对某企业进行调查，针对该企业技改投资项目，撰写一篇投资价值分析报告。调查清单见表3—1，书中案例企业资料供

参考。

表3—1 企业尽职调查清单

发行人基本情况	设立情况	1.公司设立申请书(红头文件)
2.国务院授权部门或省级人民政府(或相关职能部门)关于股份(或有限)公司设立的批准文件
3.公司设立时的验资报告
4.召开创立大会(或股东会)的通知
5.创立大会(或股东会)会议记录，包括：审议发起人(或负责人)关于公司筹办情况的报告；通过公司章程的情况；选举董事会、监事会成员的情况；对公司的设立费用进行审核的情况；对发起人用于抵作股款的财产的作价进行审核的情况
6.创立大会(或股东会)决议
7.第一届董事会会议记录及决议
8.第一届监事会会议记录及决议
9.公司章程
10.法定代表人、董事、监事、高级管理人员的身份证明及简历
11.办理公司登记注册事项授权书
12.公司登记申请书
13.公司住所证明
14.公司成立时的营业执照
15.公司成立时的组织结构图
独立性情况	业务与技术情况	1.公司业务流程及独立性，请提供公司的业务流程图(包括产供销系统情况(电子版))
2.生产流程及工艺，请提供公司生产流程图(电子版)
机构情况	1.公司董事会(执行董事)关于设置公司各机构部门的决议文件
2.各机构部门的职能(电子版)
3.请按照管理关系绘制组织结构图(电子版)
人员情况	高管人员任职情况及任职资格
请提供2004年以来公司聘任、解聘董事、监事的股东大会决议，聘任、解聘总经理、副总经理、财务总监、董事会秘书的董事会决议
财务情况	请公司提供开立基本账户的银行资料文件
公司的税务登记
组织结构与内部控制	公司章程及其规范运行情况	公司章程情况
请提供公司章程(电子版)及最新营业执照。
组织结构和三会运作情况	1.公司“三会”运作情况。清提供公司2004年以来的“三会”的所有记录，包括会议名称、会议通知、审议的议案、会议记录与决议等情况(电子版)。
2.内部控制环境。请提供公司管理规章制度：“三会”议事规则、董事会专业委员会议事规则、董事会秘书制度、总经理工作制度、内部审计制度、关联交易制度、信息披露制度
财务情况	财务报告及相关财务资料	1.请提供2004年度、2005年度及2006年1—9月的原始财务报告(报当地政府财政部门或税务局的财务报告)(复印件和电子版)。请提供2004年度、2005年度的审计报告(复印件和电子版)
2.评估报告。请提供公司历次评估报告(复印件和电子版)
3.内控鉴证报告。请提供注册会计师关于公司内部控制的鉴证报告(如有)
4.固定资产、无形资产。请提供公司无形资产(土地使用权)的有关出让协议、证书、土地评估报告(复印件)
5.纳税情况。请提供公司最近两年某一期的所得税纳税申报表、完税凭证(附统计明细表)；请提供公司所得税减免的政府批文及相关政策文件；请提供公司近三年所取得补贴收入的政府批文、银行收款凭证、入账凭证(复印件)

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第11题

分行2020年2月24日下发《重要物品保管及资料预签要点提示（2020年版)》再次提示（)为我行任何员工均不得保管事项。

A.所有客户签章的空白借款申请书禁止保管

B.客户签章的空白授权书禁止保管

C.未提交至征信查询岗的征信授权书

D.客户公司章程原件

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