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[主观题]

在反洗钱分类评级中被评为A类、B类机构,监管部门可以仅访问单位反洗钱主管部门负责人,D类机构应当访问单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员。()

答案

解析:

答案解析:根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》(银发〔2017〕1号,2017年1月3日发布施行)第三章第十二条,中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果,可以采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等有针对性的监管措施。原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当高于评级等级较高的机构。(一)质询。A类、B类机构可以采取电话或书面质询方式,C类及以下机构应当采取书面质询方式。(二)约见谈话。A类、B类机构可以仅约谈单位反洗钱主管部门负责人,C类及以下机构应当约谈单位主要负责人或主管反洗钱工作123/168高级管理人员。(三)监管走访。A类、B类机构可以仅访问单位反洗钱主管部门负责人,C类及以下机构应当访问单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员。(四)现场检查。对A类机构随机抽查的比例应当低于B类及以下机构,对B类机构随机抽查的比例应当低于C类及以下机构,依此类推。在评级中发现法人金融机构涉嫌违反反洗钱规定且情节严重的,应当及时开展现场检查。

更多“在反洗钱分类评级中被评为A类、B类机构,监管部门可以仅访问单位反洗钱主管部门负责人,D类机构应当访问单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员。()”相关的问题

第1题

中国人民银行或其分支机构完成复评后将评级结果以适当方式告知法人金融机构。针对评级过程中发现的问题,中国人民银行或其分支机构应当对哪类及以下机构发出《反洗钱监管意见书》,并进行风险提示,要求其采取必要的整改措施()。

A.B

B.C

C.D

D.E

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第2题

法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题,组织落实整改,并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况A类B类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况,C类及以下机构应当由单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员每年向中国人民银行或其分支机构报告整改落实情况()此题为判断题(对,错)。
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第3题

以下属于反洗钱商业秘密内容的有()。
A.客户身份资料和交易类信息。包括我行在提供产品和服务过程中依法履行反洗钱职责和义务获得或产生的客户名单、客户基本信息、交易记录、受益所有人信息、客户洗钱风险分类等级信息以及其他尽职调查材料等信息、数据和资料

B.大额和可疑交易类信息。包括反洗钱监测指标、监测模型和系统相关信息,反洗钱监控系统预警信息、甄别记录和关键统计数据,大额交易报告和可疑交易报告,洗钱类型分析报告,重要洗钱风险提示,重大洗钱案件及风险事件分析报告等

C.涉敏类信息。包括我行涉敏管理相关制度规定、报告、通知等资料,特别控制名单、监测指标、监测模型、匹配规则、筛查算法等系统相关信息,涉敏风险管理系统或其他相关业务系统涉敏报警信息、被命中名单信息、甄别记录,回溯筛查及风险排查涉及的相关信息,我行关于重大涉敏风险事件的相应措施与客户服务策略,涉敏风险提示,重大涉敏制裁案件及风险事件分析报告等

D.洗钱风险评估类信息。包括机构、客户、产品等洗钱风险评估方法、标准、模型及关键数据,评估及分类结果、管控措施和评估报告等

E.重要洗钱风险管理类信息。包括洗钱风险管理策略、偏好、风险限额,重要洗钱风险管理政策、规划、内部检查和整改报告等

F.反洗钱监管类信息。包括反洗钱监管调查信息,反洗钱监管处罚信息,监管评级意见和评估报告,司法冻结、司法查询以及配合监管部门调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息,以及涉及恐怖活动资产冻结措施等有关信息

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第4题

对报送过可疑交易报告的客户,在反洗钱客户风险分类中应直接列入()。

A.禁止类客户

B.高风险客户

C.中高风险客户

D.中风险客户保留

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第5题

运营人员对于系统命中反洗钱黑名单或客户评级系统“高风险客户”A类的,应根据分行授权交易员或经营团队提供的反洗钱审批意见进行下一步操作,如涉及反洗钱加强型尽职调查的,客户经理还须提供《招商银行单位客户加强型尽职调查表》。()
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第6题

法人金融机构在评级期间存在违反保密规定,出现失密泄密情况,导致严重后果的接评定为E类机构()
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第7题

根据综合评级检查中的《安全管理ABC问题分类》要求:安全办复查遗漏占比>()为A类。

A.10%

B.15%

C.18%

D.20%

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第8题

被子植物APG系统和以往被子植物分类系统相比,产生了许多令人瞩目的变化,下面关于APG系统的描述,正确的是()。
被子植物APG系统和以往被子植物分类系统相比,产生了许多令人瞩目的变化,下面关于APG系统的描述,正确的是()。

A.木兰分枝是一个比较自然的类群,在传统分类中被认为是双子叶植物,但分子系统学分析表明与其余双子叶植物亲缘关系较远

B.被子植物基部类群最原始

C.双子叶植物最进化

D.被子植物不是一个自然类群,不具有共同的祖先

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第9题

反洗钱分类评级按年度实施,原则上每年第二季度完成对上一年度的分类评级工作()
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第10题

根据反洗钱分类评级管理办法,评级期间为上一年度4月1日至次年3月31日()
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第11题

对境外主权类机构开展准入加强型尽职调查时,以下哪一个要素不属于经办行额外收集的信息()。

A.组织架构,包括但不限于成立的目的和宗旨、内设管理架构、主要活动区域等

B.对于境外主权和类主权实体,应了解权威反洗钱国际组织对其注册国(地区)(如有)和总部所在国(地区)反洗钱、反恐怖融资评价情况。对于国际金融组织,应了解其反洗钱、反恐怖融资管理情况及相应措施的健全性和有效性

C.三年重大反洗钱负面新闻情况

D.预期合作信息

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