第2题
金融犯罪的表现形式不同。下列属于金融犯罪的是()。
A.对违法票据承兑、付款
B.由于外部事件造成的操作风险
C.由于银行自身不完善的流程造成的操作风险
D.由于银行自身不完善的系统漏洞造成的操作风险
第3题
请根据下述条件写出一笔出口交易的货款结算流程。
出口商:美国麦肯贸易公司 往来银行:花旗银行旧金山分行
进口商:北京惠捷进出口公司往来银行:中国银行北京分行
合同主要内容:
签约日:2003年8月15日
合同金额:USD 47250.00
装运条款:收到信用证后1个月内装船
支付条款:不可撤销远期承兑信用证,签约后30天内开到卖方
见票后45天付款,15天内交单
第4题
A.在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织
B.与承兑银行具有真实电话委托付款关系
C.资信状况良好,具有支付汇票金额的可靠资金来源
D.开通大额或小额支付系统,具备异地资金汇划功能
第5题
丙公司取得的由P银行签发的一张银行本票
乙公司收到的由甲公司签发的一张支票
戊公司向Q银行申请签发的一张银行汇票
丁公司收到的一张见票后定期付款的商业汇票
第6题
小额支付系统同城借记支付业务,其信息从()发起。
A.人民银行
B.市清算中心
C.收款行
D.付款行
第8题
小额支付系统同城贷记支付业务,其信息从()发起。
A.人行
B.市清算中心
C.收款行
D.付款行
第9题
请问:
(1)从以上案情显示的情况看,这张汇票有效吗?
(2)根据我国《票据法》关于汇票出票行为的规定,记载了哪些事项的汇票才为有效票据?
(3)银行既然在票据上依法签章,它可以拒绝付款吗?为什么?
第10题
2003年5月,因钢材价格上涨,C公司以此为由未按时向A公司交货。A公司在上述银行汇票到期日,未按照约定在D银行开户的账户内存足保证金之外的280万元承兑金额。E公司持上述银行汇票提示付款时,D银行以A公司未存足承兑金额为由拒绝付款。
根据《票据法》和《合同法》规定回答以下问题:
第11题
A.银行应当拒付,因为甲乙无真实贸易背景,银行受到欺诈,汇票无效
B.银行应当拒付,因为甲乙恶意串通损害第三人利益,汇票无效
C.银行应当拒付,因为本案涉嫌诈骗,应先处理刑事部分
D.银行不能对丙拒付,因为丙是善意持票人