对影响政企大客户业务的重大风险操作，须事先通知客户经理。（)

A.合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

B.合规风险是银行做了不该做的事而招致的风险或损失

C.合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理

D.操作风险可以导致合规风险的发生

A．银行工作人员将不具备核销的不良贷款当成不良贷款核销

B．银行工作人员违反规定对客户授信

C．银行的客户经理或相关工作人员，利用账户管理环节的漏洞盗用客户资金

D．银行工作人员未及时发现、报告企业发生重大事项或风险防范措施不落实而导致贷款偿还能力降低、债权悬空

A．银行的操作风险管理系统必须对操作风险管理功能进行明确的职责界定

B．作为银行内部操作风险评估系统的一部分，银行必须系统地跟踪与操作风险相关的数据，包括各产品线发生的巨额损失，必须定期向业务管理层、高级管理层和董事会报告操作风险暴露情况，包括重大操作损失

C．银行的操作风险管理系统必须文件齐备。银行必须有日常程序确保符合操作风险管理系统内部政策、控制和流程等文件的规定，且应规定如何对不符合规定的情况进行处理

D．银行的操作风险管理流程和评估系统必须接受验证和定期独立审查。银行操作风险评估系统(包括内部验证程序)必须接受外部审计师和/或监管当局的定期审查

A．内部欺诈

B．外部欺诈

C．违规操作

D．金融腐败

市场利率对银行收入和营业成本的差额产生重大影响，这就是利率风险。( )

金融犯罪的表现形式不同。下列属于金融犯罪的是（）。

A.对违法票据承兑、付款

B.由于外部事件造成的操作风险

C.由于银行自身不完善的流程造成的操作风险

D.由于银行自身不完善的系统漏洞造成的操作风险

A.市场风险

B.操作风险

C.声誉风险

D.流动性风险

A.后评估不合格

B.有重大质量问题

C.投诉量大

D.销量低