银行承兑汇票审查与审批环节的风险防控措施包括()。
A.严格坚持信贷管理三查制度
B.重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性
C.严格按照权限办理审批
D.业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票
A.严格坚持信贷管理三查制度
B.重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性
C.严格按照权限办理审批
D.业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票
第1题
A.认真核对贷款办理人与贷款申请人是否一致,代理经办的,贷款办理人是否有明确授权
B.通过各种渠道充分了解客户信用情况,深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿
C.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
D.严格准入对象和准入条件,不得跨辖区发放农户小额信用贷款
第2题
A.调查、审查没有分离,未实行独立审查
B.对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票,审查机构成员意见不明确
C.逆程序、超权限审批,化整为零、滚动批准签发汇票,或在限额内连续批准签发
D.伪造调查、审查意见,骗取银行信贷资金
第3题
B.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
C.严格实行审贷分离、分级审批,审查人员应当对调查人员提供的资料进行核实,评估贷款风险,提出明确意见,按规定权限审批后报批,严禁按照领导或他人授意违规进行审查审批
D.建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序
第4题
A.借款合同与质押合同,必须由借款人和质押物所有权人在营业场所面签
B.利质押的,在贷款发放前对权利凭证进行止付登记
C.严格审查质押物、质押权属状况,对质押物权属由专业部门、人员出具法律意见书
D.签订质押合同之后,金融机构要及时与出质人和第三方保管人签订保管协议,实现质押物的占管
第5题
A.借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时,必须征得保证人书面同意,并规范办理相关手续
B.在实际操作中,保证合同中应明确约定保证人承担连带保证责任,防止借款人悬空、逃废银行债务
C.审核保证人资料是否真实、完整,且复印件是否与原件相符
D.通过与保证人面谈,深入了解其真实的代偿意愿
第6题
B.严格按照国家法律规定审查抵押物的性质,不得以禁止、限制抵押物办理设定贷款抵押,不得接受权属关系不明晰或有争议的抵押物
C.严格按抵押物种类合确定抵押率标准,不得超规定抵押率发放贷款
D.加强对评估机构的准入管理
第7题
A.借款合同与质押合同,必须由借款人和质押物所有权人在营业场所面签
B.严格审查质押物、质押权属状况,对质押物权属由专业部门、人员出具法律意见书
C.贷后检查应换人检查(非贷前信贷人员同)
D.妥善保管质押物返还资料
第10题
A.贷款收回后,必须严格按规定程序办理质押物移交手续,将质押物直接交还出质人,收回质押证明文件,并做好签收登记
B.贷后检查应换人检查(非贷前调查人员),针对质押物品确定合理检查频度
C.健全内部控制规章制度,落实质押物保管责任
D.借款合同与质押合同,必须由借款人和质押物所有权人在营业场所面签
第11题
A.审核质押物是否符合法律规定,禁止以本机构股权凭证(股金证)质押
B.权利质押和动产质押的质押率必须控制在规定的比例范围内,不得随意降低质押标准办理质押贷款
C.严格审查质押物、质押权属状况,对质押物权属由专业部门、人员出具法律意见书
D.要建立严格规范的质押物交接程序