商业银行销售的各类投资产品介绍,根据相关规定都必须包含()
A.投资团队介绍
B.产品历史收益
C.产品设计方法
D.风险揭示内容
D、风险揭示内容
A.投资团队介绍
B.产品历史收益
C.产品设计方法
D.风险揭示内容
D、风险揭示内容
第3题
A.理财师与客户之间是在信任的基础上建立的行政法律关系
B.具备法律基础知识能为客户提供更全面的投资增值服务
C.遵守各类产品的销售规定可有效降低理财师的产品销售风险
D.遵纪守法是理财师置业道德准则的要求
E.了解相关法律知识是理财师为客户进行保险、遗产等规划的前提
第4题
A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的,基础资产和衍生交易部分均应按照金融衍生品业务管理
B.保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保证收益
C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由本行承担
D.商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
E.对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据
第5题
A.介绍公司产品前,销售人员应主动出示《保险代理从业人员展业证书》
B.在介绍公司产品时,销售人员应询问客户的保险需求,已购买保险产品的相关信息及投保人的经济情况,并根据客户的背景、需求、现有的保障程度、经济承受能力等情况推荐合适产品
C.使用保险公司统一制作的宣传资料,不得自行手写或制作有关公司和产品的宣传资料
D.使用保险公司制作的产品课件,可以加入所在机构或团队理解内容,进行简易化改造
第7题
A.分红保险
B.投资连结保险
C.万能保险
D.变额保险
第8题
A.理财计划拟销售的规模
B.资金成本与收益率测算
C.相关对外宣传材料和介绍材料
D.理财计划拟销售的客户群
第9题
A.账户管理制度
B.业务基本规程
C.授权控制体系
D.标准化销售服务规程