下列说法中，关于反洗钱识别阶段的说法正确的有()。

A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

A．收据过程数据，从数据中分析问题影响程度的重要性

B．找到存在的问题，通过因果图识别影响问题的各种因素，并进行梳理汇总

C．识别出影响问题的各种因素，分析各因素占比，找出问题的真因

D．针对找到的主要原因，开始策划、制定有效地实施计划

A、每天查看对公客户账户资料手工台账或反洗钱系统导出的客户证件过期报表，发现公司客户有效身份证件，包括营业执照等开户证件，以及法定代表人、控股股东/实际控制人和授权经办人(授权经办人离职的除外)中任一证件有效期过期的，应告知客户更新客户证件

B、通知客户到当地工商行政管理部门换发新版营业执照或提交个人有效身份证件资料，并将一式两份客户证件过期通知书递送客户，由客户法人代表在客户证件过期通知书回执上签字确认或盖公章确认

C、若递送证件到期通知书存在困难的，各营业网点可在电话通知客户后，对证件到期客户信息公示

D、自公示日起六个月客户未更新证件的，由营业网点采取中止服务措施

下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（)。

A.单笔或者当日累计等值1万美元以上(含)的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上(含)的转账业务等视为大额交易。

B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。

C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。

A.风险管理的职责逐渐集中到公司的董事会、高级管理层

B.风险管理要将所有风险纳入统一的风险管理体系当中

C.风险管理贯穿于业务发展的每一个阶段

D.风险管理的重点已经从原有的信用风险管理，扩大到信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理

E.风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险

A.能够提供对E1业务流中CAS和CCS信令的识别和传送功能

B.能够识别TDM业务的帧结构，对于空闲时隙信道可以不传送

C.其他选项说法均不对

D.能够解决非帧模式的E1/T1/E3/T3业务传送

A.研究阶段支出一律费用化

B.开发阶段支出一律资本化

C.无法区分属于研究阶段还是开发阶段的一律费用化

D.进入开发阶段就会形成一项无形资产

A.擅于肿瘤的发现和定性：系别(严格区分浆、浆母、NK、T、CD56+T)、阶段、良恶性

B.不擅于极低比例肿瘤检测，如MRD

C.擅于识别两个、三个克隆肿瘤细胞

D.在非局灶性、循环性小细胞淋巴瘤中优势大

E.擅于微量标本检测

的有()。

A．操作风险识别程序应该分析本机构提供的产品和服务

B．由于未来潜在的操作风险具有不确定性，无法精确评估，所以在识别风险时，潜在的操作风险不必考虑在内

C．风险识别的过程主要包括三部分内容：收集风险信息、识别操作风险点和确定重要风险

D．AC说法都正确

A.此过程体现了细胞膜具有选择透过性

B.受精作用中实现了基因重组，为生物进化提供原材料

C.受精卵中的染色体一半来自父方，一半来自母方

D.受精卵形成过程依赖了细胞膜中载体的识别作用