下面关于风险评估及客户等级划分时机表述正确的是()。
A.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级
B.原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。
C.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的四年内至少应进行一次复核。
D.当客户变更重要身份信息,金融机构应考虑重新评定客户风险等级。
A.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级
B.原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。
C.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的四年内至少应进行一次复核。
D.当客户变更重要身份信息,金融机构应考虑重新评定客户风险等级。
第1题
A.信息收集-筛选分析-初评-复评-终评
B.信息收集-初评-筛选分析-复评-终评
C.筛选分析-初评-信息汇总-复审-终评
D.信息筛选-汇总分析-初评-复评-终评
第2题
A.划分客户风险等级
B.对不同等级客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施
C.建立客户洗钱风险评估指标体系
D.制定客户风险等级评估流程
第3题
A.全面性原则
B.风险相当原则
C.同一性原则
D.自主管理原则
第4题
A.风险评估需要做资产收集及风险评估方法培训
B.风险评估需要识别威胁、脆弱性、并正确安全漏洞进行扫描
C.风险评估需要评估风险并正确风险等级进行划分
D.风险评估需要监控体系运行
第5题
A.测试对象是测试基准日的法人客户正常、关注类贷款和全部个人客户贷款及银行卡透支
B.测试对象是测试基准日的法人客户正常、关注类贷款和全部个人客户贷款(不含银行卡透支)
C.将信贷资产按照业务类型和风险特征,划分为若干具有类似信用风险特征的组合,对每一组合内的每一笔资产划分各自的风险等级
D.除农户贷款外,MM减值测试以二级分行为单位进行
第9题
A.持续关注
B.重新识别
C.风险控制措施
D.提交可疑交易报告
第10题
A.反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式
B.客户风险等级划分制度、反洗钱工作保密制度
C.年度反洗钱培训和宣传的落实情况
D.低风险客户交易情况
第11题
A.营业部不得为身份不明的客户提供开户服务,不得为客户开立匿名账户或者假名账户
B.营业部应建立健全反洗钱客户风险等级系统分析加人工排查的工作模式,不得以系统排查代替人工分析
C.营业部不得为身份不明的客户提供开户服务,不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D.对于新建立业务关系的客户,营业部应在客户业务关系建立后的5个工作日内完成等级划分工作