根据我行《信贷业务尽职管理办法》,信贷业务尽职免责应坚持“五个区分“,其中”(一)区分常规业务与特定业务“中的”特定业务“包括
A.服务乡村振兴涉农信贷业务
B.绿色信贷业务
C.小微企业信贷业务和创新类业务
D.粮棉油政策性购销储信贷业务(含省级以上专项储备贷款)
A.服务乡村振兴涉农信贷业务
B.绿色信贷业务
C.小微企业信贷业务和创新类业务
D.粮棉油政策性购销储信贷业务(含省级以上专项储备贷款)
第1题
A.信贷业务人员主动交代本人违规违纪事实的
B.因紧急避险,采取非常规手段处置突然事件,且所造成的损害小于不采取紧急避险可能造成的损害
C.主动上缴非法所得或者赔偿损失的
D.贷款风险暴露之前,在贷款管理中曾主动提揭露风险并能提交应证据的
第2题
A.区分常规业务与特定业务
B.区分管理责任与操作责任
C.区分后手与前手
D.区分主观故意和客观变化
E.区分损失严和损失一般
第3题
A.伪造、篡改、毁灭证据的
B.因配合疫情防控,延迟实地调查时间的
C.利用内部信息、暗箱操作,将资产处置给存在直接或间接利益关系的机构或人员,非法谋取小集体利益和个人利益的
D.订立攻守同盟,对抗组织审查的
第4题
A.不属于
B.属于
C.部分属于
D.部分不属于
第9题
A.我行曾报送过可疑交易报告的客户
B.法定代表人来自FATF指定高风险国家
C.按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》直接认定的低风险客户出现不符合直接认定条件的情形。
D.受益所有人或授权办理人为境外人士
第10题
A.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员按照有关法律法规、规章和规范性文件以及中国建设银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任
B.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员按照中国建设银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任
C.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员按照中国建设银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分行政处分责任
D.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员基本履行了有关法律法规、规章和规范性文件以及中国建设银行内部管理制度,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任