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[多选题]

根据我行《信贷业务尽职管理办法》,信贷业务尽职免责应坚持“五个区分“,其中”(一)区分常规业务与特定业务“中的”特定业务“包括

A.服务乡村振兴涉农信贷业务

B.绿色信贷业务

C.小微企业信贷业务和创新类业务

D.粮棉油政策性购销储信贷业务(含省级以上专项储备贷款)

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更多“根据我行《信贷业务尽职管理办法》,信贷业务尽职免责应坚持“五个区分“,其中”(一)区分常规业务与特定业务“中的”特定业务“包括”相关的问题

第1题

根据我行《信贷业务尽职管理办法》,以下情形属于在责任认定时可以酌情考虑给予相关信贷业务人员从轻或减轻责任处理的有

A.信贷业务人员主动交代本人违规违纪事实的

B.因紧急避险,采取非常规手段处置突然事件,且所造成的损害小于不采取紧急避险可能造成的损害

C.主动上缴非法所得或者赔偿损失的

D.贷款风险暴露之前,在贷款管理中曾主动提揭露风险并能提交应证据的

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第2题

根据我行《信贷业务尽职管理办法》,下列属于我行信贷业务尽职免责应坚持“五个区分”的有

A.区分常规业务与特定业务

B.区分管理责任与操作责任

C.区分后手与前手

D.区分主观故意和客观变化

E.区分损失严和损失一般

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第3题

根据我行《信贷业务尽职管理办法》,以下情形属于在责任认定时应从重或加重处理的有

A.伪造、篡改、毁灭证据的

B.因配合疫情防控,延迟实地调查时间的

C.利用内部信息、暗箱操作,将资产处置给存在直接或间接利益关系的机构或人员,非法谋取小集体利益和个人利益的

D.订立攻守同盟,对抗组织审查的

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第4题

商业银行以信贷方式提供融资时,应当区分工作职责和有偿服务。对于根据相关规定在信贷业务中开展的尽职调查、贷款发放、支付管理、贷后管理等应尽的工作内容,()实质性有偿服务。

A.不属于

B.属于

C.部分属于

D.部分不属于

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第5题

根据我行《“三农”信贷业务担保管理办法(试行)》(农银发〔2008〕342号),对于以林权抵押的,抵押率最高不得超过50%。()
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第6题

根据我行即期结售汇操作规定,我行即期结售汇询报价系统是()。

A.国业系统

B.核心系统

C.网银系统

D.总分行交易系统

E.反洗钱监测系统

F.信贷系统

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第7题

信贷业务难以合理预测的不可抗拒因素出现风险或造成损失若信贷工作人员严格按制度规定办理业务勤勉尽职无主观故意没有道德风险可按规定免除责任()
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第8题

根据我行《农户小额贷款管理办法(试行)》(农银发〔2009〕190号),农户小额贷款业务须采取双人实地调查方式。()
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第9题

根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》,属于应开展加强型尽职调查的情形是()。

A.我行曾报送过可疑交易报告的客户

B.法定代表人来自FATF指定高风险国家

C.按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》直接认定的低风险客户出现不符合直接认定条件的情形。

D.受益所有人或授权办理人为境外人士

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第10题

根据《中国建设银行普惠金融小微企业信贷业务尽职免责管理办法(2018年版)》,普惠金融小微企业信贷业务尽职免责,是指()。

A.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员按照有关法律法规、规章和规范性文件以及中国建设银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任

B.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员按照中国建设银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任

C.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员按照中国建设银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分行政处分责任

D.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员基本履行了有关法律法规、规章和规范性文件以及中国建设银行内部管理制度,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任

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第11题

我行信贷客户及其保证人通过他行信贷客户构成担保圈的,应将我行客户及其保证担保信贷业务纳入担保圈管理()
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