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[单选题]

一家银行发现有一个客户在偿还信用卡欠款的时候,还款金额超出欠款金额。下列哪一项顾客的行为显示有洗钱风险()

A.这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还,但超出的金额不高

B.这个客户超额偿还,而且超出了一大笔钱他要求银行把超出的部分用来偿还另一张信用卡

C.这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还,但超出的金额不高,他要求银行把多出部分打回到支付账户所在的银行

D.这个客户超额偿还,而且超出了一大笔钱,他要求银行以支票的形式退还给他

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更多“一家银行发现有一个客户在偿还信用卡欠款的时候,还款金额超出欠款金额。下列哪一项顾客的行为显示有洗钱风险()”相关的问题

第1题

指定外币账户还款指客户到中国农业银行营业网点,申请用信用卡账户内的存款余额偿还外币账户欠款的业务()
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第2题

信用卡可以指定一个储蓄账户作为约定还款账户,银行会在到期还款日之前自动从约定还款账户内扣款来归还信用
卡的欠款。( )
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第3题

下列经济业务中引起负债和资产同减变化的是( )。

A.从银行取得借款

B.以银行存款归还借款

C.将现金存入银行

D.用借款直接偿还欠款

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第4题

通过编制应收账款账龄分析表并加以分析,可以了解客户的欠款金额欠款期限和偿还欠款的可能时间。()
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第5题

下列哪种情况会发生不当得利?()A.离异的父母给付孩子抚养费B.甲欠乙的赌资C.甲提前偿还银行欠款

下列哪种情况会发生不当得利?()

A.离异的父母给付孩子抚养费

B.甲欠乙的赌资

C.甲提前偿还银行欠款

D.甲将服务员误多找的零钱据为已有

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第6题

学生罗某2001年5月至2002年12月在工商银行某支行累计申请国家助学贷款7800元,不仅一直拖欠未还,而且音信杳无,下列叙述正确的是?

A.银行对欠款的学生束手无策

B.银行通过个人征信系统可查询到罗某联系方式

C.银行向其宣传征信系统的作用和影响,罗某每季按时偿还到期贷款

D.被计入到征信系统的个人不会对自己的生活有什么影响

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第7题

下列行为或事件将如何影响康斯薇洛的储蓄和财富? (1)康斯薇洛本周结束时像平常一样在银行存了20美元,同时

下列行为或事件将如何影响康斯薇洛的储蓄和财富?

(1)康斯薇洛本周结束时像平常一样在银行存了20美元,同时又用信用卡消费了50美元,使信用卡的欠款达到300美元。

(2)康斯薇洛从支票账户里划出300美元用于支付信用卡账单。

(3)康斯薇洛的旧车被认为是复古型的,因此其市场价值从3500美元升至4000美元。

(4)康斯薇洛的家具被损坏,因此价值从500美元跌至200美元。

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第8题

下列描述属于信用卡汽车分期合作机构“严禁”管理要求的有()。

A.严禁合作机构以我行名义追偿欠款

B.严禁合作机构以我行名义营销和受理客户申请

C.严禁合作机构向客户收取拖车费、高额违约金等不合理费用

D.严禁合作机构向客户寄送分期合同

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第9题

( )是指一家银行主要通过借债来获得另一家银行的产权,又从后者的现金流量中偿还负债。

A.股权式并购

B.杠杆收购

C.现金购买式并购

D.合并

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第10题

逾期信贷信息是指()

A.个人在银行办理信用卡时,未能按时足额偿还应还款项而产生的相关信息

B.个人与银行发生信贷关系时,未能按时足额偿还应还款项而产生的相关信息

C.个人在借款时,未能按时偿还应还款项而产生的相关信息

D.全部都不正确

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第11题

某一银行的支票存款为400美元,储蓄存款为800美元,定期存款为700美元,给企业的贷款为900美元,信用
卡账户上未偿还的300美元,政府债券500美元,库存现金10美元,在美联储的存款为20美元。该银行存款甲属于M1的等于多少? ________。

A.1 900美元

B.400美元

C.1 210美元

D.530美元

E.410美元

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