一家银行发现有一个客户在偿还信用卡欠款的时候,还款金额超出欠款金额。下列哪一项顾客的行为显示有洗钱风险()
A.这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还,但超出的金额不高
B.这个客户超额偿还,而且超出了一大笔钱他要求银行把超出的部分用来偿还另一张信用卡
C.这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还,但超出的金额不高,他要求银行把多出部分打回到支付账户所在的银行
D.这个客户超额偿还,而且超出了一大笔钱,他要求银行以支票的形式退还给他
A.这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还,但超出的金额不高
B.这个客户超额偿还,而且超出了一大笔钱他要求银行把超出的部分用来偿还另一张信用卡
C.这个客户定期都会在偿还信用卡的时候超额偿还,但超出的金额不高,他要求银行把多出部分打回到支付账户所在的银行
D.这个客户超额偿还,而且超出了一大笔钱,他要求银行以支票的形式退还给他
第5题
下列哪种情况会发生不当得利?()
A.离异的父母给付孩子抚养费
B.甲欠乙的赌资
C.甲提前偿还银行欠款
D.甲将服务员误多找的零钱据为已有
第6题
A.银行对欠款的学生束手无策
B.银行通过个人征信系统可查询到罗某联系方式
C.银行向其宣传征信系统的作用和影响,罗某每季按时偿还到期贷款
D.被计入到征信系统的个人不会对自己的生活有什么影响
第7题
下列行为或事件将如何影响康斯薇洛的储蓄和财富?
(1)康斯薇洛本周结束时像平常一样在银行存了20美元,同时又用信用卡消费了50美元,使信用卡的欠款达到300美元。
(2)康斯薇洛从支票账户里划出300美元用于支付信用卡账单。
(3)康斯薇洛的旧车被认为是复古型的,因此其市场价值从3500美元升至4000美元。
(4)康斯薇洛的家具被损坏,因此价值从500美元跌至200美元。
第8题
A.严禁合作机构以我行名义追偿欠款
B.严禁合作机构以我行名义营销和受理客户申请
C.严禁合作机构向客户收取拖车费、高额违约金等不合理费用
D.严禁合作机构向客户寄送分期合同
第10题
A.个人在银行办理信用卡时,未能按时足额偿还应还款项而产生的相关信息
B.个人与银行发生信贷关系时,未能按时足额偿还应还款项而产生的相关信息
C.个人在借款时,未能按时偿还应还款项而产生的相关信息
D.全部都不正确
第11题
A.1 900美元
B.400美元
C.1 210美元
D.530美元
E.410美元