具有以下交易特征的行为认定为分拆结汇:境外同一个人或机构同日.隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（不含)不同个人，收款人分别结汇。（)

A.一次性结汇金额均在等值5万美元或接近等值5万美元;

B.同一银行网点的个人身份证号码批量显示为异地号码

C.结汇资金属性选择为“职工报酬和赡家款”

D.结汇资金形态多为外币现钞

E.汇入资金绝大部分采取即期结汇形式，结汇后人民币资金统一划转至某一账户集中使用

A.非真实性

B.源于内在动机

C.过程导向

D.自由选择

E.积极情绪

A.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

B.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

C.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇

D.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户

A.个人在7日内从同一外币储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞

B.5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每日办理接近等值5000美元现钞结汇

C.个人在5日内从同一外币储蓄账户7次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞

D.7个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每日办理接近等值5000美元现钞结汇

A.个人结售汇行为分拆结售汇特征明显的，银行不予办理

B.银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理

C.银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下如个人无法提交有交易额的相关证明材料，银行不予办理

D.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向外汇局报告

A.大额资金汇入境内通过直系亲属划转结汇

B.利用境外账户或离岸账户将资金分拆汇给境内不同收款人结汇

C.以外币现钞分拆不同个人结汇

A.其行为已构成了私自开拆、隐匿毁弃邮件罪，鉴于其有取得财物的行为，所以，应以私自开拆、隐匿毁弃邮件罪从重处罚

B.其行为已构成了侵犯通信自由罪，从中取得财物是从重处罚的条件

C.应依照盗窃罪定罪从重处罚

D.鉴于其有窃取财物的事实，应依照贪污罪从重处罚

A.虚假陈述行为

B.操纵市场行为

C.欺诈客户行为

D.内幕交易行为