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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括()1.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份2.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解受益所有人3.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息4.对业务关系采取持续的尽职调查

A.1，2，3

B.1，3，4

C.2，3，4

D.1，2，3，4

答案

D、1，2，3，4

发布时间：2022-12-07

更多“金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（)1.识别客户身份，并利用可靠的、独立来”相关的问题

第1题

某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是()。

A.该银行应该对该客户进行重新识别

B.该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别

C.该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级。

D.该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件

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第2题

对低风险客户可以采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括（)

A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份

B.适当延长客户身份资料的更新周期

C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度

D.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料

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第3题

风险分类包括（）

A.根据我们与客户长期以来的友善关系，对金融机构的客户进行分类

B.评估金融机构客户的资信状况

C.金融机构必须根据其客户和交易的风险状况调整其尽职调查要求，同时遵守立法中规定的最低尽职调查要求

D.根据客户在我们账面上的未付余额调整风险等级

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第4题

下列对可疑类客户采取的风险控制措施恰当的为（）。

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理

B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为

C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

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第5题

金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。以下措施中可酌情采取的措施包括()①在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。②进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。③适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。④对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。⑤适度提高交易监测的频率及强度。⑥经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。

A.②③④⑤⑥

B.①②④⑤⑥

C.①②③④⑥

D.①②③④⑤⑥

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第6题

在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示()

A.利用电子银行进行交易可能面临的风险

B.金融机构已经采取的风险防控措施

C.客户应采取的风险防控措施

D.相关风险责任承担

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