在理财规划报告书中,资产配置对产品分类口径比较粗,通常只会依照()等级按照下列方式把资产大致
在理财规划报告书中,资产配置对产品分类口径比较粗,通常只会依照()等级按照下列方式把资产大致分为货币、债券、股票、房地产等类别
A.安全
B.流动
C.收益
D.风险
在理财规划报告书中,资产配置对产品分类口径比较粗,通常只会依照()等级按照下列方式把资产大致分为货币、债券、股票、房地产等类别
A.安全
B.流动
C.收益
D.风险
第1题
A.了解客户需求(家庭财务状况、风险承受能力、kyc等)
B.给出资产配置建议(投资规划、理财规划)
C.挑选产品
D.建议报告书形成
E.资产检视调整
第2题
A.国债属于国家信誉,因此没有任何风险
B.股票型基金投资仍然有风险,比较好的投资方式是定期定额的投资股票型基金,来降低风险
C.股票属于高风险产品,不适合作为理财的工具
D.为了提高流动性,应该准备现金、货币市场基金等满足短期资金的需要
E.退休规划较子女教育规划时间长、弹性高,因此可以配置更多的如股票类的高风险资产的比例
第4题
A.通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划
B.对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大
C.资金筹措、资源合理配置
D.推销理财产品,拿取提成
第6题
A.客户本期申请院口信用总量5亿元,其中新增理财投资非标资产项目1亿元:上年度已批政口信用总量10亿元
B.客户本期申请敞口信用总量5亿元,其中新增中长明敞口授信项目1亿元;上年度已批取口信用总量10亿元
C.客户本期申请信用总量5亿元,上年度已批信用总量5亿元,产品分项种关与上期批复方案保持一致
D.客户本期申请放口信用总量5亿元,非敞口信用总量1亿元;上年度已批救口信用总量5亿元,无非敞口信用总
第7题
投资规划的流程中最后一步是()
A.为理财目标确定合理可行的预期报酬率
B.从资源分配到资产配置
C.制定投资建议与调整投资组合
D.投资后要定期检查调整
第10题
A.客户分析
B.证券选择
C.资产配置
D.投资评价