大堂经理向客户推介非合法合规的交易所、交易中心等贵金属交易平台。() - 考试资料网问答

第1题

以下关于产品宣传行为的表述错误的是（)。

A.未经公司法律合规部审核的推介材料不得对外提供

B.在产品宣传时为了营销方便，可以增加“集团流动性支持”的宣传内容

C.不能在互联网或微信朋友圈公开宣传我司产品信息

D.可以点对点向潜在咨询客户发送产品宣传信息

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第2题

保证金用于支付相应业务项下的款项或退还客户时，由（)出具《保证金存入/支付/销户通知书》交开户行。

A.大堂经理

B.客户部门

C.柜面经理

D.内勤行长

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第3题

客户为法人或其他经济组织的，申请信贷业务应当具备下列基本条件：借款用途()。

A.准确、合规

B.合规、合法

C.明确、合法

D.合规、合理

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第4题

人工识别就是大堂经理、大堂副理、柜员要充分利用客户咨询、协助填单、业务办理等过程，关注大额

业务、特殊业务、特定产品和特定客户特征，识别潜力客户和“红名单”客户，向客户经理推荐客户。()

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第5题

在收集客户信息时，应当遵循（)原则，

A.合法

B.合理

C.合规

D.必要

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第6题

银行工作人员向客户推荐非本行准入的投资公司、理财公司、财务公司理财产品，帮助客户获得高额回报，同时收取一定比例的推介费，这种行为不属于非法集资的范畴。（)

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第7题

“融e借”为我行个人信用贷款品牌，是指由我行向符合特定条件的借款人发放的，用于个人合法合规用途的无担保无抵押的人民币贷款，款项将转入申请时指定的收款借记卡账户。（)

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第8题

电话银行签约的主要风险点包括有()

电话银行签约的主要风险点包括有（)

A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书

B.对公客户填写的《申请书》上加盖的印鉴是否合法、合规、齐全

C.打印金融收入发票后，是否手工销号

D.确认客户本人办理，安全介质需当面交付客户本人

E.审核转入账号和户名与客户提供的是否一致，以免造成串户

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第9题

有效的内部控制应为证券公司实现下述()目标提供合理保证。

A.保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行

B.防范经营风险和道德风险

C.保障客户及证券公司资产的安全、完整

D.保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时

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第10题

办理短信缴费的主要风险点包括有()。

办理短信缴费的主要风险点包括有（)。

A.对公客户填写的《申请表》上加盖的印鉴是否合法、合规、齐全

B.打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效

C.确认汇款失败的发起渠道，注意在录入时选择正确的渠道

D.客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规

E.打印金融收入发票时，发票是否真实、正确，交易完成后，是否手工销号

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第11题

（)部门为农业银行非零售客户评级的发起部门。

A.客户部门

B.风险管理部

C.信贷管理部

D.内控合规部

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大堂经理向客户推介非合法合规的交易所、交易中心等贵金属交易平台。（)