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[判断题]

企业申请开立基本存款账户的,银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的可先为其开立基本存款账户,2个工作日内通过唯一性审核即可()

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更多“企业申请开立基本存款账户的,银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的可先为其开立基本存款账户,2个工作日内通过唯一性审核即可()”相关的问题

第1题

《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定,企业申请开立基本存款账户的,开户行应当通过()审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

A.核心业务系统

B.集中作业系统

C.验印系统

D.账户管理系统

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第2题

《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定,持有基本存款账户编号的企业申请开立(),应当提供基本存款账户编号。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

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第3题

《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定,企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的,开户行应当收回()。

A.原开户许可证原件

B.原开户许可证复印件

C.原基本存款账户信息

D.原基本存款账户编号

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第4题

在基本存款账户以外的银行取得借款的单位可以申请开立一般存款账户。()

在基本存款账户以外的银行取得借款的单位可以申请开立一般存款账户。()

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第5题

一个企业只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户。()

一个企业只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户。( )

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第6题

开户核实过程中,发现以下哪种情况,我们应当拒绝开户?
A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实,确认该企业各方面均符合开户要求的。

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第7题

下列情况中,存款人可以申请开立临时存款账户()。

A.临时机构

B.临时经营活动需要

C.在基本存款账户以外的银行取得借款的

D.与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位

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第8题

以下情况中,执行核准制的是?

A.个体工商户申请开立基本存款账户

B.实行预算管理的事业单位申请开立专用存款账户

C.农村经济合作社申请开立基本存款账户

D.某企业申请开立用于注册验资的临时存款账户

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第9题

实施取消企业银行账户许可地区开立基本存款账户的业务,无需进行尽职调查。()
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第10题

《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定,企业因转户原因撤销基本存款账户的,开户行还应打印“()”并交付企业。

A.已开立银行结算账户清单

B.营业执照备注信息

C.基本存款账户编号

D.基本存款账户账号

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第11题

下列各项中,可以申请开立基本存款账户的有()

A.非法人企业

B.外国驻华机构

C.个体工商户

D.居民委员会

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