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[主观题]

客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国

客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。()

答案

对

发布时间：2022-12-06

更多“客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国”相关的问题

第1题

客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越（)，风险程度越（)。

A.高、高

B.高、低

C.低、低

D.低、高

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第2题

与客户建立或维护业务关系的渠道越直接,开展尽职调查工作越便利,风险程度（)，非面对面渠道风险程度（)柜面渠道。

A.越低,于

B.越低，低于

C.越高，汙

D.越高，低于

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第3题

股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性例如，个人独资企业家族企业合伙企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司（）

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第4题

《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，金融机构需加总的账户不限于通过计算机系统中客户号、纳税人识别号等关键数据项能够识别的所有金融账户。()

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第5题

金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（)。

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

C.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率

D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

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第6题

金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪，是否正确（）

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第7题

金融机构应当自下而上制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排，包括为开展客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理，共享反洗钱和反恐怖融资信息的制度和程序，并确保其部分分支机构和控股附属机构结合自身业务特点有效执行（）此题为判断题(对，错)。

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第8题

金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。以下措施中可酌情采取的措施包括()①在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。②进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。③适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。④对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。⑤适度提高交易监测的频率及强度。⑥经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。

A.②③④⑤⑥

B.①②④⑤⑥

C.①②③④⑥

D.①②③④⑤⑥

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第9题

反洗钱义务机构中，只有金融机构需要实施客户尽职调查工作。（）

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第10题

风险分类包括（）

A.根据我们与客户长期以来的友善关系，对金融机构的客户进行分类

B.评估金融机构客户的资信状况