设定投资目标,不包括()A.确定理财目标及其优先顺序B.理财目标的实现年限C.理财目标收益D.理财
设定投资目标,不包括()
A.确定理财目标及其优先顺序
B.理财目标的实现年限
C.理财目标收益
D.理财目标金额
设定投资目标,不包括()
A.确定理财目标及其优先顺序
B.理财目标的实现年限
C.理财目标收益
D.理财目标金额
第1题
投资规划的流程中最后一步是()
A.为理财目标确定合理可行的预期报酬率
B.从资源分配到资产配置
C.制定投资建议与调整投资组合
D.投资后要定期检查调整
第2题
复利终值在理财计算中常见的应用不包括()
A.计算存款本利和
B.计算单笔投资到期可累积的投资额
C.计算养老保险的期末价值
D.计算考虑通货膨胀因素后维持购买力水平的名义目标价值
第7题
理财师应如何引导客户通过抽象思考阶段()
A.和客户分享其理财成功的经验,使其获得成就感。并请客户介绍其他客户,让理财师可帮更多人克服矛盾、解决问题
B.赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,灌输客户设定赚钱后想实现的理财目标,以及投资风险和平均报酬率的正确概念
C.说明矛盾为普遍现象,探询客户的价值取向和风险习性,说明一个好的理财计划可以克服此矛盾
D.协助客户制定记账程序、消费预算,投资、保险和税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式
第8题
A.经营目标
B.投资管理能力
C.风险管理水平
D.信誉
第9题
下列叙述正确的是()
A.对于符合教育金储蓄存款条件者,应优先利用子女教育年金保险,不足的部分,可以2万元的存款本金额度来补充
B.教育金储蓄的存款本金额度和子女教育年金,这两部分的到期现金流量都是确定的,可用来缴付学费
C.由于生活费、住宿费或其他额外的费用,目标的弹性比学费低,可以用投资平衡型基金的方式来筹备
D.高资产或高收入族群,同时有许多理财目标希望实现。为了避免各个目标相互排挤,可以针对每一个理财目标设立一个信托,根据不同的实现期限与目标弹性,确认可忍受的风险与预期报酬率,再找适当的专业管理者管理这几个信托账户。其中,最重要的就是教育年金保险与子女教育金信托
第10题
理财规划报告书的主要内容不包括以下哪点()
A.客户的家庭资产负债表及财务结构
B.客户的家庭现金流量表及收支储蓄结构
C.对客户目前财务状况的诊断与建议
D.依照客户风险承受度设定合理的投资年限