是综合理财规划的最重要的环节,通常需要借助一套完整的理财分析软件来进行A.需求面谈B.制定
是综合理财规划的最重要的环节,通常需要借助一套完整的理财分析软件来进行
A.需求面谈
B.制定理财目标
C.仿真分析
D.了解客户的财务状况与行为特性
是综合理财规划的最重要的环节,通常需要借助一套完整的理财分析软件来进行
A.需求面谈
B.制定理财目标
C.仿真分析
D.了解客户的财务状况与行为特性
第1题
A.真实可靠原则
B.明晰性原则
C.充分反应原则
D.预测性原则
第2题
A.个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动
B.商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务
C.商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制
D.商业银行的个人理财投资由中国人民银行监督
第3题
A.准备应急准备金的家庭保障计划
B.一次性补全保障缺口解决后顾之忧
C.遵循先理财后保障的顺序
D.建立一定保费幅度内的最重要且最紧迫保障
第4题
A.国债属于国家信誉,因此没有任何风险
B.股票型基金投资仍然有风险,比较好的投资方式是定期定额的投资股票型基金,来降低风险
C.股票属于高风险产品,不适合作为理财的工具
D.为了提高流动性,应该准备现金、货币市场基金等满足短期资金的需要
E.退休规划较子女教育规划时间长、弹性高,因此可以配置更多的如股票类的高风险资产的比例
第6题
A.数据质量管理只应关注对企业及其客户最重要的数据
B.数据链中的每个环节都应确保数据具有高质量的输出
C.在数据生命周期中不是所有利益相关方都会有数据质量要求
D.提高数据质量不只是纠正错误,还应纠正记录
第7题
退休计划中筹资规划包括哪些环节()。①供款方式的选择;②理财工具的选择;③投资策略的制定;④支付风险的分析。
A.②③④
B.①②④
C.①②③
D.①②③④
第10题
A.又称私人理财规划
B.它是一种良好的理财习惯,理性的价值观和科学的理财计划的综合体现
C.个人理财并不仅仅是意味着买保险,做投资,某一笔钱委托给金融机构后的保值
D.是实现生活目标的一个过程