对于开卡后续回访的要求,错误的是()
A.了解客户的银行卡使用情况
B.了解客户的账户余额及资产状况
C.识别涉诈涉赌等异常账户
D.开户2个工作日内完成电话回访
B、了解客户的账户余额及资产状况
A.了解客户的银行卡使用情况
B.了解客户的账户余额及资产状况
C.识别涉诈涉赌等异常账户
D.开户2个工作日内完成电话回访
B、了解客户的账户余额及资产状况
第2题
A.受理批量开卡申请单位书面申请前,各分支行应组织对申请单位展开尽职调查
B.开展尽职调查可采取通过工商部门网站查询、实地走访、电话核实、网络信息查验等多种方式核实授权经办人、申请单位的真实性以及申请人的真实开卡意愿,杜绝发生虚假申请情形
C.批量开卡后,各分支行应采用事后电话回访、上门拜访等方式,抽样回访申请人,询问是否为本人意愿开卡、是否知悉单位代理办卡业务申请、核实单位告知义务的履行情况
D.回访核查过程中发现的非本人意愿办卡的,可引导申请人到网点办理销卡手续
第9题
A.未及时上门安装,造成用户不满意
B.伪造凭证
C.未电话联系客户
D.虚假改约
第10题
A.联网核查,核对客户身份证明文件
B.要求客户补充户口簿、驾照、护照、社会保障卡等其他身份证明文件以供核对、回访客户、实地查访
C.向公安、工商行政管理、出入境管理局等部门核实
D.电话联系并录音,或要求客户提供相关视频
第11题
A.柜员为客户办理开户业务时,无论新老客户,综合前端系统均实时对接名单系统客户信息进行校验。
B.代理新建客户号开卡业务,两个系统仅校验客户本人信息,不校验代理人信息。
C.对于疑似命中的情况,经办人应将综合前端系统和名单系统中客户信息进行详细比对,确认两个系统信息匹配一致后,方可为客户继续办理开户。
D.如客户命中绿色名单,且信息要素不全柜员无法判断确认客户,网点可要求客户提供详细辅助身份信息材料,并交法律合规部提出审批意见。