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[判断题]

代销私募产品销售,营销人员应向客户说明,因金融产品设计、运营和产品管理人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由产品管理人承担,公司不对代销金融产品合同承担任何担保责任()

答案

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第1题

以下哪些行为违反了产品销售相关制度()。

A.向客户推介公司代销的某私募产品时,客户还未签署合格投资者承诺书及投资者风险承受能力评估问卷,业务人员不清楚客户的风险等级

B.员工微信向客户介绍某产品为绝对正收益私募产品,管理人根据市场波动率预期收益率在15%-30%”,最大回撤控制在—7%

C.某客户购买了公司代销产品,提供的资产证明为某基金产品的持有份额,公司需在证券投资基金业协会查询核实是否有此产品的备案记录

D.对回访时客户身份明显存疑的,分支机构进行了尽职调查但未填写《反洗钱强化尽职调查工作记录表》留痕

E.未关注个别投资者短时间内多次风险承受能力测评结果不一致的情况

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第2题

《兴业证券股份有限公司金融产品销售适当性管理操作指引》(2019年9月修订)第十六条“财富管理部及分支机构应使用经我司财富管理部、合规管理部审核通过的代销金融产品委托人提供的产品宣传资料进行宣传推介,其中私募基金产品仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。财富管理部及分支机构应当使用证券期货经营机构制作的计划说明书和其他销售材料,不得擅自修改或者增减材料……()
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第3题

非我司重点代销的私募基金()向我司客户推荐。

A.根据适当性匹配原则选择性

B.可以

C.禁止

D.无所谓

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第4题

业务人员赵某向客户宣传推介公司代销的固收类私募基金产品时,为突出产品特点,可以向客户宣传该产品的预期收益率。()

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第5题

营销人员在理财产品销售过程中,要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示,并在()内容中加

营销人员在理财产品销售过程中,要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示,并在()内容中加以体现。

A.“双录”

B.签约

C.产品说明

D.客户风险评级报告

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第6题

“飞单”是指()
A.银行个别员工与社会人员内外勾结,私自销售非本行总行自主发行的理财产品、非本行总行授权和签订代销协议的私募基金等第三方机构理财产品,部分涉嫌非法集资B.银行员工销售本行总行自主发行的理财产品、本行总行授权和签订代销协议的私募基金等第三方机构理财产品C.银行员工在网点外发传单的行为D.银行员工收取其他金融同业宣传单的行
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第7题

关于产品公示要求,以下不正确的是()。

A.客户可以在银行营业场所通过指定设备访问“理财及代销产品信息查询系统”查询

B.“理财及代销产品信息查询系统”严格区分自有与代销、公募与私募等不同产品类型在分披露产品信息,产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级、合格投资者范围等内容

C.未在查询系统上收录的产品,可视情况销售

D.“理财及代销产品信息查询系统”包括全部在售及存续期内金融产品的基本信息

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第8题

代销公募基金业务营销人员应当具备基金从业资格。在上岗前应至少参加不少于()小时的理财类业务基础知识、合规销售流程、法律法规等方面的岗前培训

A.20

B.30

C.50

D.60

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第9题

代销公募基金业务营销人员应当具备基金业资格。遵守国务院金融监督管理机构、行业协会和我行制定
的销售人员行为准则和职业道德标准,并充分了解所代销公募基金产品的属性和风险特征,在上岗前应至少参加不少于()的理财类业务基础知识、合规销售流程、法律法规等方面的岗前培训。

A、10小时

B、20小时

C、30小时

D、没有具体要求

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第10题

对投资银行来说,风险最大的是()。

A.全额包销

B.代销

C.推销

D.私募发行

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第11题

下列不属于柜台市场发行、销售、转让的产品是()。

A.证券公司代销的集合信托计划

B.证券公司代销的私募股权基金

C.证券公司代销的公募基金

D.证券公司代销的私募证券投资基金

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