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[单选题]

客户身份识别制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人。此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。

A.受益人

B.托管人

C.业务经办人

D.授权委托人

答案

A、受益人

解析:

答案解析:《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户身份识别和风险管理实施细则》第三十八条受益所有人指对非自然人客户最终掌握控制权或者获取收益的自然人。第九章附则第七十一条“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。

更多“客户身份识别制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人。此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。”相关的问题

第1题

反洗钱现场全面检查内容包括()。

A.内部控制体系建设情况

B.大额交易和可疑交易报告制度执行情况

C.客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存制度执行情况

D.宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况

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第2题

国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱()方案;对于不符合本法规定的设立申请,不予批准。

A.内部控制制度

B.客户身份识别制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

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第3题

金融机构反洗钱工作中的义务包括()。

A.建立反洗钱内部控制制度和机构,并配备人员

B.依法进行客户身份识别,保存客户身份资料和交易记录

C.向有关部门进行大额和可疑交易报告,向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D.反洗钱保密和宣传培训工作

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第4题

对私开户要按照国家法律、法规关于客户身份识别及()相关制度,遵循监管要求和银行规定收集个人客户信息,确保客户信息完整、真实、有效,了解客户的真实身份,不得为我行禁止往来的反洗钱关注名单人员,或其他根据有关法律法规、监管规定或行内政策不得建立客户关系的人员开立账户

A.反洗钱

B.个人税收居民身份识别

C.身份证联网核查

D.制裁管控

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第5题

柜员受理对公账户现金存款业务时,必须正确录入缴款人信息交易对手非我行客户时,需先按照相关制度要求完成客户及其受益所有人身份识别,并在BoEing系统中登记客户信息()
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第6题

《四十项建议》中关于“法人透明度”的识别标准,将了解“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”作为了解客户身份的重中之重。()
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第7题

下列关于商业银行开展个人理财业务应具备的基本条件的描述中,错误的是()。

A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

C.信誉良好,近两年内为发生客户投诉或诉讼

D.具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员。

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第8题

对于来自涉及制裁的客户,要根据我行有关制裁管理政策采取差异化的业务策略。对于涉及制裁的我行Ⅰ级控制的客户,原则上应进一步开展特定客户身份识别或加强客户身份识别后,再与客户维持业务关系()此题为判断题(对,错)。
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第9题

非自然人客户受益所有人判定标准为()
A.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员

B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人

C.信托的受益所有人是指信托的委托人

D.受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人

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第10题

营业部建立健全客户身份识别制度,遵循“了解您的客户”的原则,开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作()
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第11题

营业机构应当有效开展非自然人客户的身份识别,对非自然人客户受益所有人的追溯,应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。()
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