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[多选题]

对公开户时对于存在以下哪些事项的,可免于上门核实手续()

A.按照我行要求上门为客户开立的人民币单位银行结算账户

B.按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

C.客户按照与我行签订的合同或协议(如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等)约定开立的人民币单位银行结算账户

D.经总、分行业务管理部门审批同意,并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户(如财政类账户)

E.按照融资合同或托管协议约定等开立的专用存款账户

答案

ABCDE

更多“对公开户时对于存在以下哪些事项的,可免于上门核实手续()”相关的问题

第1题

对下列哪些对公客户办理开户时,客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》()。

A.异地客户

B.外国政要控制的对公客户

C.CCS高风险等级客户

D.法定代表人对开户目的不明确的客户

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第2题

不存在对公新开户“12条”情形之一的,如果申请签约企业网上银行,以下说法正确的是()

A.对于大额存款营销客户,可以签约企业网上银行

B.对于贷款客户可以签约企业网上银行

C.其他自来客户,不得签约企业网上银行

D.其他自来客户,不可以签约企业网上银行,待有一定真实结算需求后方可签约网银

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第3题

对存在以下特征的企业开户要重点关注,如发现可疑,要强化尽职调查,认真核实客户开户意愿和账户用途,严把“开户准入关”()

A.一定时期内频繁或集中出现的对公账户开户行为

B.多个企业信息具有共性特征,如客户现住所、企业注册地、企业高管人员、预留联系方式等信息近似或相同

C.法定代表人/单位负责人等年龄偏大或偏小,身份证为异地的情况

D.单位注册地和经营地均在异地

E.特别关注法定代表人/单位负责人对单位生产经营情况不了解的情况

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第4题

对于可能对公司股票价格发生较大影响的重大事件,上市公司应予以公告。以下事项中,属于“重大事件”的有()。

A.公司发生重大亏损

B.公司做出重大投资决定

C.公司经营外部条件发生重大变化

D.公司监事人员发生变动

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第5题

按照《华夏银行分支行会计业务授权管理办法》规定,总会计授权审批的会计事项包括()。

A.各类冲正及撤销业务

B.单位定期存款开户证实书换开定期存单业务

C.对外出具单位存款证明等对公会计业务相关证明

D.手工补制会计凭证

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第6题

以下哪一项不属于短信签约的主要风险点?()

A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规,特别是单位的授权书

B.对公客户填写的《申请表》上加盖的印鉴是否合法、合规、齐全

C.客户提供的证件类型和证件号码与账户系统开户信息是否一致

D.打印金融收入发票时是否进行手工销号

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第7题

开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些()。

A.经营部门负责人

B.拟开立账户的对公客户

C.法定代表人

D.开户经办人

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第8题

对公CTM单位账户销户,对存在开户手续费、账户管理费、网银UK工本费、网银套餐费、金卫士服务费欠费的账户,支持客户通过微信扫码缴交欠费后销户()
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第9题

开办对公通存通兑业务后,哪些业务仍需到开户网点办理?

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第10题

下面哪些说法是正确的()。

A.对于不正当使用银行账户和存在不良信用记录的,银行直接拒绝开户。

B.鼓励存款人在同一银行开立多种银行账户。

C.可以对不同的存款人确定差别身份认证标准

D.银行有权实施更严格的身份认证措施。

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第11题

以下关于银监对账方面监管要求说法正确的有()

A.对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户,在下一个对账期内必须实现有效对账,即保证对公账户最少每半年有效对账一次

B.对于有效对账后账户内无资金往来、开户后无款项发生或长期不动存款户等,可视风险程度降低对账要求

C.对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回执;对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执

D.出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,要采取临时性对账措施,对有关账户的发生额和余额进行全面对账

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