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[判断题]

网点客户经理不得以银行交易处理人员身份办理本人或亲属的业务，但可以办理现金业务及涉及重空支用的业务（）

答案

否

发布时间：2023-08-25

更多“网点客户经理不得以银行交易处理人员身份办理本人或亲属的业务，但可以办理现金业务及涉及重空支用的业务（）”相关的问题

第1题

下列关于客户风险评级职责分工的说法不正确的是（）。

A.网点柜员、大堂经理等应在日常工作中切实履行客户身份识别义务，收集客户风险信息，及时反馈评级人员

B.客户经理无须配合评级人员做好对分管客户和账户的尽职调查工作

C.评级人员应履行客户身份识别义务和充分了解客户风险信息，在系统初评的基础上，确定客户洗钱风险等级，做好风险客户的强化尽职调查和交易监控工作

D.总行电子银行部负责提出自助银行、网银、掌易行、佟掌柜收单等电子银行风险客户的控制措施需求

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第2题

关于个人银行账户简易开户服务，以下说法正确的有哪些()。

A.单位为员工批量开户的，在客户经理尽调，合规无风险的情况下，仍不适用简易开户服务

B.主要适用对象是流动就业群体(如农民工、刚毕业大学生等)

C.如果客户确需开立Ⅰ类户，网点应组织尽调，客户经理在《个人客户开户风险评估表》评定人处签字后开立。

D.网点应当结合该账户使用情况和客户主动补充提供的辅助证明材料，重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能，及时为客户办理相关银行账户类型升级、非柜面交易限额调整等业务

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第3题

企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后于通知之日起满()日仍未更新，且未提出合理理由的，开户网点应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号发布)的规定，开户网点有权采取只收不付方式控制账户交易。银行停止支付后满()日，企业仍未到银行办理变更手续，且未提出合理理由的，开户网点有权采取不收不付方式控制账户交易。

A.30、30

B.30、60

C.60、30

D.60、60

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第4题

办电业务仅限营业厅和线上办电（含电话预约)两类受理渠道，各单位优先向客户推荐（)，不得采用其他方式受理客户办电申请，不得以任何理由拒绝受理、限制报装。

A.线上办电渠道

B.营业厅

C.客户经理

D.政务服务大厅

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第5题

理财销售过程中网点人员客户识别过程中说法错误的是（）

A.网点工作人员识别客户身份，了解客户需求

B.介绍业务办理流程

C.解答产品或服务内容

D.将客户引导或推荐给客户经理

E.网点工作人员直接推荐理财产品

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第6题

金穗准贷记卡交易服务手续费的收取，包括系统自动内扣和手工主动外收两种形式，以下哪些交易服务费柜员必须进行手工主动外收()。

金穗准贷记卡交易服务手续费的收取，包括系统自动内扣和手工主动外收两种形式，以下哪些交易服务费柜员必须进行手工主动外收（)。

A.某顾客忘记自记的准贷记卡密码，到办卡银行网点进行密码挂失处理所产生的密码挂失手续费

B.某顾客新申请了一张金穗准贷记卡，审批通过后，顾客到银行网点领卡激活时收取的工本费

C.某顾客持有A省发行的准贷记卡，在B省网点进行有卡现金存款产生的异地交易手续费

D.王女士因工作原因，需要对自己所持准贷记卡半年前的账务情况进行查询并打印账单，此时产生的打印账单服务费

E.某顾客要求银行将新申领的准贷记卡送到家里，并付服务费

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第7题

临柜人员、客户经理在与客户建立业务关系时，应充分了解客户本人的真实身份，了解客户的交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益（）

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第8题

各支行客户经理和临柜人员为反洗钱工作第一手资料员，其反洗钱职责是（)。

A.在为客户办理开户、存款、结算等业务时，认真核对客户的身份，审查客户提交资料的真实性、完整性、合法性，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供开户、存款、结算等服务

B.认真审查、分析、判断客户每笔交易，对符合可疑交易识别点的，按规定程序进行上报可疑交易，做到不漏报、不错报、不迟报

C.对客户按照客户风险等级划分标准严格进行风险等级划分，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级

D.根据企业经营特点，严格审查大额现金支取用途，对交易特征可疑的，要及时进行调查了解，做好调查记录，按规定程序进行上报。

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第9题

网点负责组织各业务岗位人员（包括客户经理、前台柜员)在办理业务或营销客户过程中，应主动发现、识别风险客户，向分行评级集中处理人员报告。（)

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第10题

省行安排对疑似第三方机构人员驻点情况进行核实的，二级分行必须立即安排营业机构所属一级支行进行核实，核实结果必须定性明确，即，“是”或“否”，不得以第三方机构人员“路过”、“偶遇”、“碰巧来我行办理业务”为由进行解释或搪塞。一经查实，网点负责人一律予以免职处理，并按照三线一网格要求对网格内其他发现情况应制止未制止或举报的相关责任人进行责任追究；同时，视情况严重性，可上追两级处理到二级分行主管行长（）

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第11题

网点晚间送库时如柜员仍在办理业务的可以由客户经理参与送库，柜面人员可以不参与（）

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