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[多选题]

涉赌、涉诈资金账户特征情况分析（)

A.反复销户、挂失

B.4G上网卡

C.个人账户的身份特征大部分为无业游民

D.对公账户身份特征为不具有法人特质

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发布时间：2022-06-28

更多“涉赌、涉诈资金账户特征情况分析()”相关的问题

第1题

银行要建立事前事中事后“一体化”的账户全链条管理机制。事前利用多种渠道和方式加强客户身份审核，要求客户承诺合法合规使用账户。事中对账户实名使用、非柜面业务交易金额和特征等动态评估，加强涉诈涉赌交易识别管控。()此题为判断题(对，错)。

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第2题

根据浦银办发439号关于转发《涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点》等文件的通知，对明确为涉赌行为账户、拓展可疑账户，各分行应如何妥善处理（）

A.F225，纳入限制非柜面渠道灰名单管控

B.名单类型选择J-涉赌银行账户名单，做不进不出交易

C.名单类型选择J-涉赌银行账户名单，做只进不出交易

D.调高洗钱风险等级、报送可疑交易报告

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第3题

关于个人银行账户风险管控，以下说法正确的是（）。

A.本行建立个人银行账户风险分级管理模式，对于低、中风险的个人银行账户，采用限制交易金额.暂停非柜面业务等处置措施。

B.对于同一人在本行所有Ⅲ类户资金双边收付金额自开户之日起累计达到5万元（含）以上时，如未按要求到柜面进行核实，本行将对该账户暂停非柜面交易。

C.对于单位批量开户预留财务人员联系电话等情形，未按要求变更本人电话且无法证明合理性的，对相关个人银行账户暂停非柜面业务。

D.个人银行账户交易如符合涉赌涉诈可疑资金特征的，经核实后仍然认定账户可疑的，本行对账户终止所有交易

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第4题

对于开卡后续回访的要求，错误的是（）

A.了解客户的银行卡使用情况

B.了解客户的账户余额及资产状况

C.识别涉诈涉赌等异常账户

D.开户2个工作日内完成电话回访

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第5题

在自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金的客户应考虑客户具备涉赌涉诈风险（）。

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第6题

银行要以统筹安全和发展为目标，按照（）原则，一方面，坚决治理小微企业、流动就业群体开户难问题，有效提升银行账户服务质效；另一方面，持续推进涉诈涉赌“资金链”治理，牢牢守住人民群众“钱袋子”。

A.两个不减

B.两个加强

C.谁的客户谁负责

D.谁的账户谁负责

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第7题

对高校学生、大型单位以及建设项目短期用工人员等批量开户的业务场景，要于开户前或激活前向本人提示账户涉赌涉诈的法律责任和惩戒措施。（）

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第8题

银行要强化对可疑涉赌涉诈当事人的惩戒约束（）。

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第9题

各级机构可参考下列特征对客户的风险等级进行分类。()

各级机构可参考下列特征对客户的风险等级进行分类。（)

A.客户或其交易对手如为外国政要，则风险等级高

B.客户开立的账户数量明显超过其日常生活或业务经营需求，或客户频繁开销户，或客户开户后短期频繁使用后停止使用，则风险等级较高

C.如客户资金有大量的非经常性收入，且与客户身份不符，则风险等级较高

D.客户频繁使用现金交易，或频繁要求使用钞不离柜的现金交易，则风险等级较高

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第10题

人民银行分支机构会同各地公安机关、银保监会派出机构、外汇局分支机构等，对涉赌涉诈风险排查与整治工作成效开展综合全面评价。()

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