2023年西宁市基金从业资格证考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试题及答案

本题库是根据基金从业资格证考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》相关知识点整理的考试题库。在备考过程中，考生还需要做好准备工作。首先，要熟悉考试大纲和考试内容，了解考试的重点和难点，有针对性地进行复习。其次，要做好时间管理，合理安排每天的学习时间，做到有计划、有目标地进行备考。你也可以通过“基金从业资格考试优题宝”小程序进行刷题练习。以下为本考试部分试题内容（参考答案见文章末尾）。

1、关于债券基金和债券的区别，下列描述中正确的有（）。I．债券的收益不如债券基金的利息固定Ⅱ．债券没有确定的到期日Ⅲ．债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测Ⅳ．投资风险不同
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。
A.公司型
B.平准基金
C.对冲基金
D.契约型

3、自（）起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定。
A.2017年7月1日
B.2017年8月1日
C.2017年9月1日
D.2017年10月1日

4、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存()年。
A.1
B.5
C.3
D.10

5、根据（）的不同，基金可以分为契约型基金、公司型基金。
A.法律形式
B.运作方式
C.投资对象
D.投资目标

6、以下关于基金托管业务监管的说法中，正确的是（）。
A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
B.基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
C.基金托管人资格由中国证监会负责
D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

7、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

8、（）又称为创业基金。
A.证券投资基金
B.私募股权基金
C.风险投资基金
D.对冲基金

9、基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每季度
C.每半年
D.每年

10、下列表述符合资产管理业务相关要求的是（）。
A.在基金管理公司及其子公司资产管理业务中，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，无论单笔委托金额有多高，单个资产管理计划的委托人均不得超过300人
B.依法为客户办理特定目的的专项资产管理业务，属于证券公司资产管理业务范围
C.在期货公司资产管理业务中，单一客户的起始委托资产不得低于150万元人民币
D.私募基金管理机构只能从事私募股权投资基金和创业投资基金的募集和管理业务

11、下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（）。
A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金
B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息
C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率
D.根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料

12、为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是（）。
A.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务
B.为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传
C.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况
D.A公司须与B公司签署销售协议

13、（）在基金运作中具有核心作用。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金的出资人

14、下列哪一项不属于后台部门?（）
A.注册登记部门
B.信息技术部门
C.产品研发部门
D.资金清算部门

【参考答案】
1C
2D
3D
4B
5A